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证券基金行业 2015 校园招聘大礼包 —— 大街网 Dajie.com 倾情奉献 证券基金校园招聘公共主页 http://finance.dajie.com/ 大街网校园招聘频道 http://campus.dajie.com/ 大街网校园招聘微博 http://weibo.com/yjsxyzp 关注微信校招季 率先获取最新校园招聘信息 证券基金行业 2015 校园招聘大礼包目录 一、 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 证券基金简介........................................................................................................... 4 证券基金定义 .............................................................................................................................................. 4 证券基金分类 .............................................................................................................................................. 4 证券基金特点 .............................................................................................................................................. 5 证券基金排名 .............................................................................................................................................. 6 证券基金现状发展 ...................................................................................................................................... 6 二、 2.1 2.2 证券基金行业 2015 校园招聘介绍 ......................................................................... 11 证券基金 2014 校园招聘回顾 ................................................................................................................. 11 证券基金 2014 届应届生薪资待遇 ......................................................................................................... 14 三、 3.1 3.2 证券基金行业就业分析........................................................................................... 16 证券基金人才需求 .................................................................................................................................... 16 证券基金专业证书 .................................................................................................................................... 18 四、 4.1 4.2 4.3 4.4 证券基金行业零接触 .............................................................................................. 19 招商证券固定收益部暑期实习笔试—2014.5.10.................................................................................. 19 招商证券固定收益总部暑期实习笔试—2014.5.7 ................................................................................ 19 2014 校招笔经-2013.11.......................................................................................................................... 19 上海笔经+之前批卷子时的感想-2013.11............................................................................................. 20 五、 5.1 5.2 5.3 5.4 5.5 5.6 5.7 证券基金行业面面观 .............................................................................................. 21 招商证券投行部面试情况-2014.6.21 .................................................................................................... 21 招商证券投顾一面-2014.5.22 ................................................................................................................ 21 面试易方达基金管理公司的客服代表-2014.2 ...................................................................................... 22 国泰面试经历-2013.11.13 ...................................................................................................................... 22 招商证券北京柜台岗位面试经历-2013.11.10 ...................................................................................... 23 申万合规部和风险控制部的群面-2013.7 .............................................................................................. 23 申银万国苏州营业部面试-2013.6 .......................................................................................................... 24 六、 证券基金行业工作经历&感悟 ................................................................................ 25 2 6.1 6.2 我在招商银行的日子 ................................................................................................................................ 25 感受易方达 ................................................................................................................................................ 26 七、 7.1 7.2 7.3 7.4 7.5 证券基金名企求职大礼包 ....................................................................................... 28 国泰君安证券公司 .................................................................................................................................... 28 招商证券公司 ............................................................................................................................................ 28 申银万国证券公司 .................................................................................................................................... 29 易方达基金公司 ........................................................................................................................................ 30 博时基金公司 ............................................................................................................................................ 30 八、 8.1 8.2 8.3 8.4 证券基金相关资料延伸阅读.................................................................................... 31 国泰基金：国企股东背景下旧组织的新变革 ........................................................................................ 31 招商证券去年净利润 22.3 亿 同比增长 35%-2014.4.10 ................................................................... 31 申银万国联姻宏源证券 欲打造国际级投行........................................................................................... 32 易方达等中国三大基金公司有意落户英国............................................................................................. 33 3 一、 证券基金简介 1.1 证券基金定义 （一）证券 证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权依据券面所载内容取得相应权益的 凭证。按其性质不同可将证券分为证据证券，凭证证券和有价证券。人们通常所说的证券即有价证券。

有价证券是一种具有一定票面金额，证明持券人有权按期取得一定收入，并可自由转让和买卖的所有权或 债权证书。钞票、邮票、印花税票、股票、债券、国库券、商业本票、呈兑汇票、银行定期存单等等，都是有 价证券。但一般市场上说的证券交易，应该特指证券法所归范的有价证券，钞票、邮票、印花税票等，就不在 这个范围了。证券交易被限缩在证券法所说的有价证券范围之内。

证券公司——为投资人买卖股票提供通道 身为一般投资人的我们，其实最常接触的就是证券公司了。我们在证券公司开户，也透过他们中介来买卖 股票。其实证券公司在股市中的定位很像是一个百货商店，方便消费大众买卖。所以你可以跑到你家隔壁的证 券公司看盘、买卖，而不用亲自跑到证券交易所交易了！ 一般投资人必须透过证券公司买卖股票，但并不表示所有的证券公司都从事中介股票买卖的业务。

（二）基金 基金有广义和狭义之分，从广义上说，基金是机构投资者的统称，包括信托投资基金、单位信托基金、公 积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金， 具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资 金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在 指定的用途上，而形成了基金。

我们现在说的基金通常指证券投资基金。证券投资基金（一般称基金），是基金公司发行的的产品。在与 基金相关发行、管理、托管、注册登记、销售等环节中，与基金管理人（即基金公司）相关的包括基金的发行 和管理、登记注册、部分销售业务（直销）。这里要着重说明的是，基金财产独立于基金管理人固有财产。也 就是说，一方面，基金公司不得将基金财产归入其固有财产。在基金公司破产清算或追债的时候，基金不在此 列；另一方面，投资者购买基金的行为不属于购买基金公司的资产。

基金公司 证券投资基金管理公司（一般称基金公司），是指经中国证券监督管理委员会批准，在中华人民共和国境 内设立，从事证券投资基金管理业务的企业法人。公司董事会是基金公司的最高权力机构。基金公司的发起人 一般是从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理机构。 1.2 证券基金分类 证券公司 根据证券公司经营的项目分类，证券公司可被划分为四类：

第一，证券经纪商，也就是居间帮投资人买卖股票的证券公司。

第二，证券承销商，帮助企业上市发行股票，如果投资人要买公司发行的新股票时，就必须找这种类型的 证券公司。

第三，证券自营商，他们如同一般投资人一样，也是股票的买卖者。我们一般称为的法人，其中一类就是 证券自营商。 4 第四，综合类证券商，就是同时经营以上三种业务的证券公司。

证券交易所 证券交易所是依据国家有关法律，经政府证券主管机关批准设立的集中进行证券交易的有形场所。在我国 有两个：上海证券交易所和深圳证券交易所。

从股票交易实践可以看出，证券交易所有助于保证股票市场运行的连续性，实现资金的有效配置，形成合 理的价格，减少证券投资的风险，联结市场的长期与短期利率。

基金公司 从狭义来说，基金公司仅指经证监会批准的、可以从事证券投资基金管理业务的基金管理公司（公募基金 公司）。

从广义来说，基金公司分公募基金公司和私募基金公司。公募基金公司的经营业务以及人员活动受证监会 监管，其从业人员属于基金业从业人员；私募基金公司目前不受监管（新基金法可能会将私募基金纳入证监会 监管）。

从组织形式上说，基金公司分为公司制基金公司和有限合伙制基金公司。从目前的实践来看，公募基金公 司全部为公司制基金公司，私募基金公司既采用公司制的，也有采用有限合伙制的。 1.3 证券基金特点 证券公司 1.大都为国有控股企业，资产的赠与必须满足国有资产管理部门的相关规定； 2.大都为非上市公司，股份流通受限制，没有 市场价格，但又有上市的规划，能够满足上市公司的有关规 定。

基金公司 基金公司是按照中国证监会的法律，是要由机构出钱来设立的一个有限责任公司。目前的法律规定的都是 一些经营的企业有资格来做信托公司、证券公司等其他的一些公司。

成立基金公司都会有商业计划书、企业的说明，然后提交证监会，由证监会来核准设立一个基金公司。

基金公司成立以后主要的任务就是发行、管理基金。

一个基金公司内部的架构大体上有以下几个部门，一是投资管理部门，二是投资部门，三是研究部门，有 很多公司是投资部门和研究部门一起来做。还有会计、账务这些部门。

对于基金公司而言有很多外部的机构给他提供研究服务，像我们公司也是机构之一，很多证券公司的研究 所也是提供研究服务的，相当于卖方，比如基金公司推过一些佣金这样的一些情况来支付他的费用。

另外一个部门就是销售的部门，有销售及客户的服务、维护。

从投资角度来说有两个委员会是非常重要的，一个是投资决策委员会，一个是风险控制委员会。因为在以 前，基金公司基本上都是放了一个投资决策，后来发现机构投资者变得越来越多，他的竞争变得越来越困难的 时候，后来发现有很多投资者对风险是很重视的，这时候就引入了一个风险控制委员会，来对投资决策委员会 员工的内部做内部控制。这样基本上有两个常设的机构，对基金公司整体的运作起到一定的作用。投资决策委 员会是整个投资决策最高的权利机构， 然后确定基金经理的投资权限， 制定整个研究的流程和整个投资的流程， 风险控制委员会是整个公司监管的最高的机构，对整个基金运作过程风险点以及哪些不规范的地方提供监管。

一个基金公司的运作架构差不多就是这样的架构，只要是下达指令，这个体系就保证了它本身的投资是比 较安全的。

大家都知道有很多时候， 为什么证券公司出了那么多的问题， 就是因为证券公司的资产不是托管的， 都是它们自己在管的， 它们随时都可以把钱划进来， 也可以随时把钱划出去， 这样的时候就会产生很多的窟窿， 基金就规避了这一点，相对而言是非常安全的，应该说是目前市面上投资类的这些产品中是最透明的，业绩也 是相当不错的一个品种，它比一般的证券公司的一些委托理财的产品还是有很大的优势，因为在规范运作以及 5 透明点上运作。当然基金公司里边也有违规的存在，历史上就存在基金黑幕，但现在是越来越少的了。

不难看 出在中国经济的不断发展和互联网信息的大前提下，越来越多的人开始关注基金公司，想要进一步的了解基金 公司。这样使得所有基金公司拥有者美好的前景同时基金公司之间竞争也会更加激烈！ 1.4 证券基金排名 2013 年证券公司排名前十名 1 中信证券 2 海通证券 3 国泰君安 4 广发证券 5 华泰证券 6 招商证券 7 国信证券 8 银河证券 9 中信建投 10 申银万国 2012 年证券公司排名前十名 1 中信证券 2 海通证券 3 国泰君安 4 广发证券 5 华泰证券 6 招商证券 7 银河证券 8 国信证券 9 光大证券 10 申银万国 1.5 证券基金现状发展 证券行业 （一）国民经济的快速发展奠定了证券市场整体水平提高的基础 三十年来，随着我国经济体制改革的逐步深化，国民经济水平得到了较快提高。近五年间，国内生产总值 (GDP)从 2004 年的 15.99 万亿元增长到 2008 年的 30.07 万亿元。2008 年全年国内生产总值在全球国家与地 区排名中位列第三。

2004 年， 国务院发布了 《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》 (国发 〔2004 〕 3 号)， 为我国资本市场今后的发展方向提出了指导性意见。2005 年，国务院又批转了中国证监会《关于提高上市公司 质量的意见》，对我国资本市场进一步的工作步骤提出了细化要求，指出提高上市公司质量是促进资本市场健 康稳定发展的根本。

从 2005 年 5 月起，中国证监会指导推动了对于我国资本市场具有重大意义的股权分置改革，旨在消除我 国资本市场由于历史原因造成的非流通股与流通股之间流通制度的差异及由此差异引发的各种弊端，如：扭曲 6 资本市场定价机制、使公司治理缺乏共同利益基础、不利于国有资产的顺畅流转、保值增值以及国有资产管理 体制改革的深化、制约资本市场国际化进程和产品创新等。2008 年 1 月，我国上市公司中完成股权分置改革的 占比已经超过 95%，资本市场股权分置改革工作已经基本完成。

在宏观经济快速增长的大背景下，随着上市公司股权分置改革、证券公司综合治理等多项基础性制度改革 工作的基本完成，历史遗留的一些突出的制度障碍和市场风险得以化解，我国资本市场发生了转折性变化，宏 观经济"晴雨表"作用日渐显现。2008 年，受国际金融危机等因素影响，我国宏观经济增长速度放缓，资本市场 行情也出现大幅下挫情况。自 2008 年第四季度以来，我国政府采取了迅速而有力的措施来应对经济危机，出 台了一系列有利于经济长期发展的制度性举措， 宏观经济出现复苏迹象， 投资者信心得到一定的提振。

进入 2009 年，国内证券市场出现了股价指数企稳回升、股票交易量有所恢复的良好局面，随着宏观经济的逐渐复苏以及 资本市场改革的不断深入，国内证券市场将继续健康、稳定发展。

截至 2008 年末，我国境内上市公司总数达到 1,625 家，沪、深两市股票市场总市值已达 12.14 万亿元， 已进入二级市场流通的市值 4.52 万亿元，投资者开设的有效证券账户总数达到 10,449.69 万户。2008 年全年 境内证券市场筹资达 3,534.95 亿元， 沪、 深股市股票基金成交总额达 360,655.55 亿元。

截至 2009 年 11 月底， 境内上市公司总数达到 1,693 家，沪、深两市股票市场总市值已达 23.95 万亿元，已进入二级市场流通的市值 14.35 万亿元，投资者开设的股票有效账户数达到 11,882.78 万户。2009 年 1-11 月境内证券市场筹资累计 3,809.15 亿元，沪、深股市股票基金成交总额达 483,871.72 亿元。与此同时，市场中介机构和机构投资者不 断增加，证券投资基金成为市场投资主力。

（二）证券业竞争特点 1、风险控制和管理能力成为证券公司今后发展的基础 2007 年 7 月，中国证监会下发了《证券公司分类监管工作指引(试行)》和相关通知，标志着"以证券公司 风险管理能力为基础，结合公司市场影响力"的全新的分类监管思路已进入落实阶段。根据证券公司风险管理能 力评价计分的高低，将证券公司分为 A(AAA、AA、A)、B(BBB 、BB 、B)、C(CCC、CC、C)、D、E 等 5 大类 11 个级别。同年 12 月，根据中国证监会下发的《关于做好第四批行政审批项目取消后的后续监管和衔接工作 的通知》，中国证监会将依法对证券公司实施业务牌照管理。而在未来对证券公司业务牌照管理工作中，证券 公司的监管分类将作为重要依据，这就意味着证券公司风险控制能力的强弱将直接关系到其是否能够获得更为 广泛的业务范围(尤其体现在创新业务牌照方面)，成为证券公司今后发展的基础所在。

2007 年共有 17 家券商获得 A 类券商的评级， 其中：

2 家证券公司为 AA 级， 另外 15 家证券公司为 A 级。

2008 年 7 月，31 家证券公司被证监会评为 A 类证券公司，其中：10 家证券公司为 AA 级，另有 21 家证 券公司被评为 A 级。

2009 年 5 月 26 日， 中国证监会公布了 《证券公司分类监管规定》 ， 进一步完善证券公司分类的评判标准， 在新规之下我国 A 类券商共计 30 家，B 类券商共计 58 家，C 类券商 17 家。

2、现有证券公司抵御风险能力普遍得到提高，竞争状态日趋激烈 在 2004 年-2007 年间，中国证监会进行了证券公司综合治理工作，平稳处置了一批高风险公司。综合治 理期间，累计处置了 31 家高风险公司，对 27 家风险公司实施了重组，使其达到持续经营的标准。综合治理工 作完成后， 共计 104 家正常经营的证券公司的各项风险控制指标均已达到规定标准。

2007 年至 2009 年前三季 度，中国证监会又批准成立了四家证券公司，使目前我国正常经营的证券公司数量达到 108 家。根据中国证券 业协会网站公布的信息，目前通过创新类试点评审的证券公司共计 29 家。经过综合治理，这些证券公司普遍提 高了风险防范意识，抵御风险能力得到进一步加强，业务经营过程更加合规，从而也使得今后我国证券公司之 间竞争将更加激烈。

3、部分业务出现向大型证券公司集中的趋势 在综合治理工作"分类处置、扶优限劣"

的监管思路下，国内证券公司竞争格局发生了较大变化，一批存在 较大风险的证券公司退出竞争舞台，而一批风险控制能力强、资产质量优良的证券公司则得到迅速成长，在经 纪、投资银行等业务中取得了较为明显的领先优势。根据中国证券业协会的统计，2008 年承销金额列前 10 名 7 的证券公司的市场份额高达 72% ，承销家数列前 10 名的证券公司的市场份额高达 53%。2008 年经纪业务列 行业前 10 名证券公司的市场份额达到 43%。

4、国内证券公司将面对来自境外同业更为激烈的竞争 处在成长期的中国资本市场吸引了境外证券公司通过各种方式取得国内证券业务资格，随着高盛、瑞银等 国际证券公司在中国设立合资公司，国内证券公司开始直接面对拥有雄厚实力的国际证券公司的正面竞争，未 来证券行业的竞争格局将发生重大变化。随着证券行业对外开放步伐进一步加快，将有更多国际证券公司进入 中国资本市场，这意味着今后我国证券公司面临的外资证券公司的业务冲击也将越来越激烈。这种冲击将主要 体现在以下几方面：

(1)投资银行业务高端客户份额的抢占； (2)集合理财业务中机构客户的争取； (3)直接投资业务对优质项目的竞争； (4)对国内证券公司业务骨干的吸引。

（三）证券业的发展趋势 《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》发布以来，资本市场各项改革和制度建设取 得重要进展，尤其是股权分置改革顺利实施，市场运行机制和运行环境正在得到改善，制约资本市场功能充分 发挥及证券市场持续健康发展的基础性、制度性问题逐步得到解决；随着中国证监会推出以净资本为核心的风 险控制指标管理办法以及对证券公司"分类监管、扶优汰劣"

的监管思路的贯彻执行，我国证券业正迎来持续健 康发展的新阶段。

1、盈利模式的多元化 2006 年后我国证券行业业绩实现了大幅增长 ，但其主要推动力仍然来自于传统的经纪、承销和自营三大 业务，受市场和政策环境制约，创新类业务只在集合理财和权证创设等局部领域获得突破。随着证券市场制度 变革和产品创新的加速，酝酿多时的一些创新业务都将可能进行试点，由此，证券行业业务创新的空间将得到 实质性拓展，业务结构也将得到有效改善。主要体现在两个方面：

(1)创新类业务直接为证券公司带来新的收入来源，如资产管理业务带来的资产管理收入及其他可能推出的 创新业务带来的收入等； (2)创新类业务的推出将拓展传统业务的经营领域，并将提升传统业务的收入规模，改善公司收入结构。

2、经营的规范化 证券行业的综合治理在规范业务发展、基础性制度建设和优化行业竞争格局等方面都取得了关键性成效。

经过综合治理，国债回购、自营和委托理财等高风险业务有效规范，以净资本为核心的风险机制已经建立，高 风险证券公司的重组方案基本落实，证券公司的风险已得到有效释放。证券行业的监管机制、证券公司的治理 机制以及经纪业务第三方存管等基础制度建设正向纵深推进，并将为行业的持续快速发展奠定坚实基础。

3、发展的规模化 为了加强证券公司风险监管，督促证券公司加强内部控制、防范风险，我国证券行业建立了以净资本为核 心的风险控制指标体系，未来证券公司的业务规模将直接取决于证券公司的资本规模。

根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司经营各类业务的资格条件与其净资本规模挂钩，如证 券公司净资本与各项风险准备之和的比例不得低于 100%，并要求证券公司在开展具体业务时，需要根据不同 业务类型按照不同比例计算风险准备。

在新的监管体系下，证券公司发展的规模化不仅体现在业务规模的快速扩张，而且主要表现为资本实力的 快速提升。以净资本为核心的风险控制机制确立了净资本在决定业务牌照和潜在业务规模方面的决定性作用， 使得扩充净资本已成为证券公司未来发展的当务之急；而行业业绩的快速提升也为证券公司通过公开上市、增 资扩股等途径扩充资本提供了可能。2007 年以来，越来越多具备上市条件的证券公司通过借壳、首次公开发行 股票等方式寻求上市，以建立资本持续补充机制，提升资本实力。截至 2009 年末，在 A 股市场已经上市的证 券公司数量达到 11 家。

4、行业竞争的国际化 8 中国政府在 2007 年中美第二次战略经济对话期间宣布， 将于 2007 年内取消外资证券公司进入国内市场的 禁令，并将逐步扩大符合条件的外资证券公司的业务范围，允许其从事证券经纪、自营和资产管理等业务。前 述举措将进一步推动国内证券市场的对外开放，国内证券行业的竞争将会加剧。

外资证券公司在产品创新能力、数据积累加工能力、自身风险控制能力、人力资源管理能力等方面具有较 大的优势，将向国内证券公司发起强有力的挑战。国内证券公司原有的传统业务将直接受到威胁；同时，国内 证券公司在诸多产品创新领域也将面对外资证券公司的激烈竞争。

基金行业 2010 年及 2011 年， 基金行业管理资产规模有所萎缩， 行业发展面临瓶颈。

造成这样的局面既有外部因素， 诸如资本市场持续下跌，基金行业缺乏赚钱效应，基金业面临其他理财产品的竞争，投资者结构不甚合理，养 老金等长期资金来源较为有限这样的因素；也有内部因素，诸如基金管理公司治理架构难以适应行业持续发展 需要，基金行业产业链缺乏有效的投资顾问服务，基金作为机构投资者，未发挥有效的积极作用等因素。

基金业的良性发展是靠基金行业的各个环节的各司其职，对上市公司形成约束，促使他们多分红，最终为 基金投资者谋取利益，使得基金投资者分享社会经济发展的结果。目前我国基金行业的发展，仍处于“再发展” 前的平台期。2011 年基金行业发展呈现出与众不同的特征，主要有：

（一）基金行业资产规模下降，但份额规模略有上升 截止 2011 年 9 月 30 日，国内公募基金行业管理的资产净值为 2.13 万亿元，比 2010 年 12 月 31 日降低 15.42%， 略低于同期沪深 300(2424.322,9.99,0.41%)的下降幅度 17.48% ； 基金份额合计 2.45 万亿份， 比 2010 年 12 月 31 日小幅增加 1.15% 。

尽管 2011 年市场有所回调，我们认为基金总体业绩优于同期沪深 300 指数。考虑到 2011 年我国基金行 业面临的生态环境较为负面，基金销售同时还受到银行理财、保险、信托及券商资产管理计划等理财产品的挤 压，基金行业仍然取得超过沪深 300 指数的业绩，值得肯定。2011 年开放式基金总份额规模基本上没有变化， 增加的份额规模主要来自于封闭式基金。

（二）基金管理公司行业集中度进一步提高 自 2011 年初开始恢复基金管理公司审批以来，截至 9 月 30 日，我国共有 67 家基金管理公司，管理基金 867 只。

其中， 华夏基金管理公司管理基金 26 只， 管理基金资产净值 899.02 亿元， 管理资产市场占比为 8.91%； 易方达基金管理公司管理 30 只，管理基金资产净值 1351.91 亿元，管理资产市场占比为 6.34%；嘉实基金管 理公司管理基金 29 只，管理基金资产净值 1327.99 亿元，管理资产市场占比为 6.23%；南方基金管理公司管 理基金 32 只，管理基金资产净值 1081.08 亿元，管理资产市场占比为 5.07% ；博时基金管理公司管理基金 27 只，管理基金资产净值 1075.49 亿元，管理资产市场占比为 5.05% 。排名行业前五名的基金管理公司所管理的 资产市场占比合计为 31.6%；较 2010 年 12 月 31 日前五大基金管理公司的市场占有率 30.9% 提高了 0.7 个百 分点。这还是在 2011 年 9 月 30 日前新增了 5 家基金管理公司的前提下，我们认为目前大基金管理公司具有优 势，行业集中度进一步提高。

由于货币市场基金的特点，导致基金管理公司有可能在年末进行特定的货币市场基金持续营销，从而让各 家基金管理公司市场份额排名可能存在干扰因素。我们引入“有效管理资产净值”和“有效管理份额规模”这 两个新的基金管理公司规模管理能力评价指标，这两个新的评价指标，有助于剔除货币市场基金可能虚增公司 管理规模的因素，较为可靠地考察基金管理公司持续的规模管理能力。

截至 2011 年 9 月 30 日，华夏基金管理公司以 1,482.91 亿元的有效管理资产净值名列第 1 名，市场占比 是 8.37% 。也就说明华夏基金管理公司管理的 1,899.02 亿元的各类基金资产，每只基金的管理费率按照 1.5% 的基准管理费率折算，大约折为 1,482.91 亿元的“纯”股票基金。

该指标主要考察基金管理公司管理费收入能力的大小。

嘉实基金管理公司以 1,007.62 亿元的有效管理资产 净值名列第 2，易方达基金管理公司以 990.63 亿元的有效管理资产净值名列第 3， 博时基金管理公司以 863.02 亿元的有效管理资产净值名列第 4，南方基金管理公司以 859.55 亿元的有效 管理资产净值名列第 5。 9 （三）基金销售方面的法律法规建设已经完成 2004 年 6 月 25 日，中国证监会发布了《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第 20 号)，其中规定了商 业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及其他中国证监会规定的机构可以从事基金销售 业务。但由于当时市场条件不够成熟，且缺乏统一的基金销售结算资金结算平台，故直至 2011 年 10 月 1 日， 获得证券投资基金销售业务资格的均为银行类机构或者券商类机构，其他机构除天相投资顾问公司作为基金销 售业务的试点之外，均未获得基金销售业务资格。2011 年 6 月 9 日，中国证监会发布了《证券投资基金销售管 理办法》的修订稿(证监会令第 72 号)，首次对独立基金销售机构参与基金销售提出了明确的要求和规范。

随后与 2011 年 9 月 29 日发布的《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》 (证监会公告第 26 号)以及 2011 年 10 月 12 日发布的《关于实施<证券投资基金销售管理办法>的规定》(证监会公告第 28 号)，进一步对 独立基金销售机构的审核程序、资金结算、业务细则等内容，进行了更为详细的规范。自此，独立基金销售机 构真正可以参与基金销售业务。2011 年，是建设我国真正意义上的多层次基金销售体系的第一年，也是独立基 金销售机构参与基金销售的元年。

除此之外，监管部门于 2011 年推出了《开放式基金业务数据交换协议》，将基金销售机构和基金注册登 记机构之间所有现行规范进行合并整理，形成统一的接口规范，让参与人采用“共同语言”通信，有利于准确 交互信息，降低风险，减少成本，提高市场效率，促进了全市场数据接口的合理化发展。与此相对应的，监管 部门于 2011 年还推出了基金注册登记数据中央交换平台，允许基金销售机构、基金注册登记机构、基金管理 人能够使用统一的交换平台进行注册登记数据的转发，从而大幅度降低了行业的注册登记成本。

总的来看，监管部门除了在法律法规上逐步推进法律法规方面的建设，还打造统一的注册登记平台，以降 低行业成本，促使行业内每一个环节都能够做自己该做的事，催生行业良性生态环境。 10 二、 证券基金行业 2015 校园招聘介绍 2.1 证券基金 2014 校园招聘回顾 以下是证券基金 2014 届校园招聘回顾，供参考 国泰君安证券公司 招聘回顾：

国泰基金 2014 校园招聘启动于 2013 年 11 月，并于 11 月在中国人民大学、北京大学、上海交通大学、 复旦大学举行校园宣讲会。招聘部门有运营管理部、风险管理部、交易管理部、稽核监察部、基金销售部、营 销策划部、机构业务部等 13 个部门，招聘职位包括开发/维护专员、战略研究助理管理培训生、机构理财经理、 销售管理岗、产品经理助理、研究员、区域销售、助理交易员、风险管理专员等 18 个职位，要求金融、经济等 财经类专业及数理、工科、生物医药等理工科专业的本科以上学历的毕业生。工作地点主要在上海、北京等地。

招聘流程：

简历投递—素质测评-笔试—HR 面试—专业面试—高管面试—体检—录用 招商证券公司 招聘回顾：

一、公司简介 招商证券股份有限公司(以下简称招商证券)是百年招商局旗下金融企业， 经过二十年创业发展， 已成为拥有 证券市场业务全牌照的一流券商。2009 年 11 月，招商证券在上海证券交易所上市(代码 600999)，截止目前， 招商证券成为中证 100、上证 180、沪深 300、新华富时中国 A50 等多个指数的成分股。

招商证券具有稳定持续的盈利能力、科学合理的风险管理架构、全面专业的服务能力。拥有多层次客户服 务渠道，在国内设有 100 家营业部，同时在香港设有分支机构;全资拥有招商证券国际有限公司、招商期货有限 公司、招商致远资本有限公司，参股博时基金管理公司、招商基金管理公司，构建起国内国际业务一体化的综 合证券服务平台。

招商证券致力于"全面提升核心竞争力，打造中国最佳投资银行"。我们将以卓越的金融服务实现客户价值 增长，推动证券行业进步，立志打造产品丰富、服务一流、能力突出、品牌卓越的国际化金融机构，成为客户 信赖、社会尊重、股东满意、员工自豪的优秀企业。

招商证券 2014 年校园招聘 每个人都是华丽乐章中不可或缺的音符，众人合力，携手协同，招商证券人秉承相同的核心价值观，用专 业与热忱普奏中国证券业的华丽乐章。

如果你对中国证券业满怀兴趣与期待，并愿与同你般年轻的行业一同蓬勃发展 ;

如果你愿浸心体味证券公司的运营管理，致力于证券业务的开展，并实现个人与公司的共同成长 ;

如果你愿用智慧、勤奋和努力开拓未来、铸就明日之事业，并正在为此寻找支持的力量和发展平台 ;

那么，请把握机会，加入我们! 招商证券 2014 年校园招聘正式启动，大幕即起，邀您参与! 招商证券现已启动 2014 年校园招聘，20 个部门/子公司共招聘 36 个岗位，计划招聘应届毕业生 245 人。

下面是此次校园招聘岗位简表，详细职位信息请点击右上角“网申地址”登录招商证券网申系统查看，校园招 聘行程、笔试面试安排及其他相关信息将在网申系统发布，敬请关注。

网申系统现已开放接收应聘简历，欢迎各位同学踊跃投递简历。

网申截止时间为 2013 年 10 月 25 日，为使各位同学顺利应聘职位，请应聘前务必阅读《应聘须知》(详见 网申系统招聘动态)。 11 二、招聘职位 招聘部门 股票销售交易部 信息技术中心 招聘岗位 基金销售经理 软件开发岗 分析师岗 综合调研岗 投资银行总部 并购研究支持岗 创新业务支持岗 债券业务创新部 债券交易管理部 固定收益 债券融资部 总部 债券投资研究部 债券销售部 财务部 产品设计岗 交易员岗 债券承揽岗 投资研究岗 债券销售交易岗 主办会计 营销策划岗 理财营销部 资产管理 总部 理财产品部 渠道营销岗 2 3 1 3 5 5 4 7 1 1 北京、深圳 北京、深圳 上海、深圳 深圳 上海、北京 上海、北京 上海、北京 北京、上海、深圳 深圳 北京 深圳 深圳 深圳 深圳 深圳 深圳 深圳 招聘人数 2 2 34 1 工作地点 北京、上海 深圳 北京、上海、深圳 深圳 产品开发及研究支持 1 岗 人力资源管理岗 1 1 2 2 1 2 经纪业务综合室 网点建设岗 业务审批岗 监控分析岗 业务运行维护岗 渠道管理部 营销系统管理岗 零售经纪 总部 融资融券部 12 私人客户部 营销服务岗 结算管理岗 2 1 1 2 4 110 30 3 3 1 1 1 深圳 深圳 深圳 深圳 深圳 全国 全国 深圳 上海、深圳 深圳 深圳 深圳 深圳 深圳 深圳 托管部 产品估值岗 结算部 证券投资 衍生投资部 总部 清算管理岗 量化套利投资岗 财富顾问 营业部 柜台业务 期货研究员 招商期货有限公司 机构业务岗 人力资源岗 会计岗 评估岗 招商致远资本有限公司 结构产品地产研究岗 2 投资岗 战略岗 合计 2 1 245 申银万国证券公司 招聘回顾：

启动于 2013 年 10 月。本次主要招聘的职位有研究岗、业务岗、销售助理、研究助理。主要面向 2014 届 本科及以上学历的金融学、 经济学、 管理学等相关专业的应届毕业生。

要求熟练掌握英语 ;掌握经济学、 管理学、 会计学、金融学的基础知识，数学功底良好;

具备良好的数据信息处理能力与计算机编程能力，能够熟练使用 EXCEL 以及其它办公应用软件;具备从事投资顾问的基础以及理解证券研究与证券投资的基本能力。

易方达基金公司 招聘回顾：

易方达基金 2014 校园招聘回顾：启动于 2013 年 10 月，本次招聘的主要职位有销售渠道经理、注册登记 助理、客服代表、基金会计。招聘 2014 届本科及以上学历的金融学、会计学、市场营销等相关专业的应届毕 业生。工作地点在广东、福建等地。 13 招聘流程： 关注大街网微博@应届生校园招聘，获取招聘季第一手动态：http://weibo.com/yjsxyzp 2.2 证券基金 2014 届应届生薪资待遇 申银万国证券公司：

申银万国根据自身的发展现状和人力资源管理战略,按照“适应市场环境，体现人才价值，发挥激励作用” 的原则，以保障与激励相结合的薪酬分配制度为核心，建立了兼顾内具公平性和外具竞争力的薪酬体系，努力 实现薪酬分配上的“责任与利益一致、能力与价值一致、风险与回报一致、业绩与收益一致”的目标。

一、薪酬支付理念 1、为岗位付薪 体现岗位所承担责任与贡献的差别，实现以岗定薪，合理拉开薪酬差距。

2、为个人付薪 体现因个人能力、资历不同而产生的差异，实现合理的薪酬差异。

3、为业绩付薪 体现因工作业绩不同而产生的差异，实现薪酬与工作表现及工作成果挂钩。 14 二、薪酬制度原则 1、战略性原则 与公司发展战略相一致，体现公司的价值取向和企业文化，支持公司发展战略的实施。

2、内部公平性原则 基于系统的岗位分析和岗位评估体系，对各岗位相对价值进行客观、全面地衡量和判断，以保证薪酬的内 部公平性。

3、绩效导向原则 将员工绩效表现与其收入直接挂钩，通过绩效评估实现责任风险与收益对等的激励原则，建立以绩效为导 向的激励机制。

4、经济性原则 基于公司的支付能力，使公司经营业绩支持人力总成本的增长。

三、薪酬结构 薪酬包括岗位工资、奖金、福利等。

易方达：

薪酬福利 公司为各岗位员工提供高于市场平均水平的具有竞争力的薪酬。员工除享有法定的医疗、养老、失业、工 伤和生育五项社会保险外，还享有以下福利：

住房公积金 人身意外保险 健康体检 统一置装及洗衣费 员工餐厅或误餐补贴 员工宿舍或住房津贴 应届毕业生安家费 多种康体活动 业务通讯津贴 业务交通津贴 过节费及节日贺礼 生日贺金 新婚贺金 新生儿贺金 员工子女儿童节礼金 员工及家属住院慰问金 慰唁金 15 三、 证券基金行业就业分析 3.1 证券基金人才需求 证券基金行业人才队伍建设的发展基础 人才资源是第一资源。资本市场的快速发展，使证券期货行业对高素质、创新型、专业化人才的需求更为 迫切。自我国资本市场建立以来，在党中央、国务院的正确领导下，证券期货行业各类人才同心同德，团结奋 进，我国资本市场改革发展取得了重大成就。目前，我国已建立起一个市值居世界第三位的股票市场，一个余 额居世界第五位的债券市场，一个交易量名列前茅的期货市场。与市场发展同步，证券期货行业坚持把人才工 作摆在突出位置，行业人才队伍建设取得了显著成效。

——人才资源总量快速增长。截至 2011 年 10 月底，我国证券期货行业从业人员达到 33 万余人，比“十 一五” 初期增长近 4 倍； 通过证券、 期货从业资格考试人员超过 30 万人， 为行业发展储备了较充足的人才资源； 在证券、期货相关中介服务机构、各类高校等科研机构，也聚集了大量证券期货相关人才，为资本市场繁荣发 展发挥着重要作用。

——人才素质结构不断优化。截至 2011 年 10 月底，行业从业人员中，具有全日制本科及以上学历人员占 比达到 68% 左右，比“十一五”初期增长近 30%；具有财经金融、法律、会计、信息技术专业背景人员占比达 到 62%左右；行业内具有多岗位工作经历、多专业学历背景的人员比例逐年提升，重点专业领域和关键岗位高 学历高素质人才逐年增多。

——人才专业水平显著提升。截至 2011 年 10 月底，行业从业人员中，具有保荐代表人、基金经理、证券 投资咨询资格人员超过 1.5 万人；具有注册会计师、律师执业资格和其他中级及以上专业技术职称人员超过 2.2 万人；在证券期货监管系统涌现出一批具有代表性的专业领军人才，入选国家“新世纪百千万人才工程”、享 受政府特殊津贴、中央“千人计划”等国家级人才奖励项目人员逐年增多。

——人才制度创新步伐加快。强化市场对人才资源的优化配置功能，行业内普遍采取公开招聘、中介推荐 等市场化引才模式，逐步建立起体现现代人才管理理念的岗位聘任制度和收入分配制度；证券期货监管系统积 极探索干部竞争性选拔、引进国内外市场人才、专业职位聘任等选人用人创新机制，不断充实监管队伍力量， 改善监管队伍结构，为资本市场改革发展和监管工作质量有效提升提供了可靠的智力支持和人才保障。

——人才发展环境日益改善。行业对人才队伍建设发展的重视程度不断提高，投入力度显著加大；行业内 培养人才、吸引人才、开发人才、用好人才的良好氛围日益浓厚，逐步形成了一流人才、一流业绩、一流待遇 的市场导向。

展望今后一段时期，资本市场在促进国民经济平稳较快发展方面必将发挥更加重要的作用，证券期货行业 人才队伍建设机遇与挑战并存。为适应新形势、新任务对证券期货行业人才工作提出的更高要求，需要统筹抓 好四支人才队伍建设。建设一支政治坚定、专业领先、廉洁高效、求真务实，能够推动证券期货监管理念创新、 制度创新、工作创新的监管人才队伍；建设一支具有全球战略眼光、市场开拓精神、管理创新能力和社会责任 感的经营管理人才队伍；建设一支准确把握国际金融创新趋势、具有较高专业水平和创新研究能力的专业技术 人才队伍；建设一支具有良好职业道德、业务素质和专业技能的实用技能人才队伍。建设好这四支人才队伍， 是提高我国资本市场核心竞争力、在国际市场竞争中赢得主动的重大战略选择。

证券基金行业人才队伍建设的主要目标 （一）监管人才队伍建设发展目标 适应监管业务拓展和监管水平提升的需要，证券期货监管系统人才资源总量进一步提升，队伍结构进一步 优化，管理体制进一步完善。到 2020 年，竞争性选拔成为发现和使用人才的重要途径，各类人才轮岗交流、 挂职锻炼实现制度化和常态化，后备人才选拔、调整和储备机制健全完善；以建立专业职务序列为载体，专业 人才队伍形成梯队建设格局，各重点专业领域涌现出一批能够满足监管工作需要的中高层次专业人才；队伍专 16 业结构不断优化，法律和会计类专业人才在人才队伍中及各单位（部门）领导班子中的比重显著提高；面向国 内外市场引进专业人才力度持续加大，监管队伍的专业化、国际化水平有效提升。

（二）经营管理人才队伍建设发展目标 适应证券期货行业经营机构提高自身竞争力，在未来激烈的市场竞争中生存发展的需要，依托行业协会的 扶持，依靠经营机构的自身动力，多渠道加强对经营管理人才的培养锻炼，稳步提升其战略思维能力、经营管 理能力、专业技术水平和诚信服务意识。力争到 2020 年，在行业经营机构中，能够涌现出一批代表市场地位、 具有国际视野、通晓国际规则、引领行业参与国际市场竞争与合作的高素质经营管理人才。

（三）专业技术人才队伍建设发展目标 按照专业精湛、结构合理、梯次衔接的发展目标，坚持把专业技术人才队伍建设工作摆在突出位置。力争 到 2020 年，行业内入选国家工程院院士人数实现零的突破，入选国家“新世纪百千万人才工程”、“中国青 年科技奖”、享受国务院特殊津贴人员超过 100 人；在证券期货监管、证券发行与承销、资产管理、产品创新、 风险管控、投资研究等关键业务领域，培养出 200 名左右在国际上有一定影响力，500 名左右在国内市场业界 有较高知名度的高层次专业人才；继续加大海外高层次专业人才引进力度，全行业入选中央“千人计划”人员 超过 200 人。

（四）实用技能人才队伍建设发展目标 适应金融产品极大丰富和交易平台一体化的发展趋势，实用技能人才队伍整体建设水平显著提升。在证券 期货营销、信息服务保障等业务岗位，具有良好职业道德、精湛专业技能、较强创新精神的高素质实用技能人 才数量逐年增多。力争到 2020 年，行业内以证券期货营销人员和信息服务保障人员为主体的实用技能人才接 近百万人规模，其中，具有全日制本科及以上学历人员占 75%以上，参加过各类专门业务培训人员超过 80%。

证券行业：三类人才最为抢手 第一类为投行人员，尤其是保荐代表人。由于保荐人需要通过严格的国家资质考试，属于各家券商争抢的 对象。这些人能得到在该行业中中等偏上的薪酬，另外还有不菲的年终奖金。

第二类为网络工程师。在过去几年，由于业务萎缩，大量网络人才流失。但随着市场的回暖，许多投资者 开始使用网上交易，网络扩容、交易安全性要求提高。因为券商网络工程师需要有一定的金融行业从业经历， 因此这样的人也属于“供不应求”。

第三类为从事经纪业务的人员，这也是券商招聘人数最多的工种。目前证券公司的竞争主要体现在对客户 的服务上，从 2006 年中旬开始，新股民大量入市，但大多缺乏股票知识，因此像投资咨询等研究人员就成了 各家公司重点补充的对象。

基金公司 每逢年底都是用人单位招聘毕业生的高峰时期， 虽然这些基金公司大多不便透露具体应聘者的人数以及 “最 热”的是哪些职位等细节，但在应届毕业生的就业招聘网站上，不难看出应聘者对基金公司的热情。

目前，在招聘网站和各基金公司公布的招聘信息来看，参与招聘的基金公司招聘规模一般都在 10 人以上， 甚至有基金公司提供超过 30 个岗位。

随着各种基金产品层出不穷和基金公司规模的扩张，基金相关从业人员出现大面积缺口，除了基金经理一 直紧俏外，研究员、交易员、渠道经理、客服人员等都有些“告急”，不少基金公司早早跑到高校提前“揽人”， 一些基金公司近日也是频发“招贤榜”。

而要想成为基金公司的一员，没点本事儿根本就进不去。

（一）基金公司频发“招贤榜” 基金相关从业人员目前非常抢手，因为很多公司都处于发展期，急需新鲜血液补充。除了核心的投研部门 外，现在的基金公司也在 IT、法律、传媒等方面加大了人才招聘力度。

（二）门槛高前台都得本科毕业 17 都说基金公司门槛高，果然名不虚传。基金公司的投研核心职位全都要求硕士毕业，至少三年相关工作经 验，有 CFA(注册金融分析师)证书的优先。相关职位也要求至少本科，经验丰富。更有某基金公司招聘前台也 提出大学本科，英语听说读写流利等要求。一位基金公司相关负责人在进行校园招聘时，北大清华毕业生的简 历收了一大把，一个职位就有 600 个人申请。

（三）5 轮面试才有望进门 因为人手的紧缺，现在基金公司都开始招聘应届生储备人才。想进基金公司核心部门至少经过五轮面试， 先要专业笔试，然后经过小组讨论、案例分析、三对一、一对一等一轮轮选拔，才有可能留下来实习，而且英 语要十分过硬。在面试过程中，考官的问题也是五花八门，除了专业知识外，还可能被问到文学问题，甚至问 到“你打算什么时候买车”都是在考查应聘者对财富的渴望程度。

（四）薪水高压力大 尽管收入可观，但在基金公司工作的人压力普遍较大，不光是基金经理，别的职位同样也要天天加班。而 在基金如此火爆的情况下，做得不好难以向投资者交待。 3.2 证券基金专业证书 证券从业资格证 中国证券业协会行使证券业从业资格取得及执业证书管理职责。通过协会统一组织的基础科目和一门专业 科目资格考试的，即取得从业资格。通过基础科目和两门以上 (含两门)专业科目考试的，取得一级专业水平认证 证书；通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的，取得二级专业水平认证证书。

证券分析师资格证 证券分析师是依法取得证券投资咨询执业资格，并在证券经营机构就业，主要就与证券市场相关的各种因 素进行研究和分析，包括证券市场、证券品种的价值及变动趋势进行研究及预测，并向投资者发布证券研究报 告、投资价值报告等，以书面或者口头的方式向投资者提供上述报告及分析、预测或建议等服务的专业人员。 18 四、 证券基金行业零接触 4.1 招商证券固定收益部暑期实习笔试—2014.5.10 债券收益率的好几个概念都搞混了，估计是酱油了，和大家分享下经验积累 RP吧，保佑我找到合适的暑期 实习吧 考试时间2小时，需要计算器 分两个部分，第一部分为必做题，第二部分为各岗位对应的选做题 必做题：

1、给出剩余期限、票息和债券价格，求即期收益率 2、 给出三组债券价值和久期， 要求写(1)调整久期的公式和意义;(2)求组合的久期(3)假设利率上升50基点， 求债券价格变化的百分比 3、利率期限结构相关：(1)利率期限结构的常见形态(2)假设利率期限结构向上倾斜，给以下债券利率从大 小小：五年期零息;五年期固定利息;五年-五年零三个月远期利息(3)简述利率期限结构三大理论 4、给一段美联储的英文报告(1)翻译前两段(2)菲尔普斯曲线的含义以及你对文章体现出美联储货币政策的 理解 5、4月25日人民银行对农村合作银行降准的看法以及对债券市场的影响 选做，宏观部分：

1、(1)简述购买力平价与利率平价理论(2)今年一季度以来人民币兑美元汇率走势的评价 2、去年四季度以来，美联储货币政策的变化，对全球金融的影响，以及对国内的影响 4.2 招商证券固定收益总部暑期实习笔试—2014.5.7 目测不到30人，大家在北京金融街中心7层参加，考试题有点小坑，必做题中前三题是计算题(包括求债券 的即期收益率、证券组合久期和利率期限结构)，剩下的是论述题，关于当前国际和国内金融市场的，其中第 4 题是英语翻译中文题，在这基础上是一个小问答，关于美联储货币政策的。选做题是按照你所报的岗位不同有 不同的问题，基本上有两个。考试时间是2个小时，可以带计算器。本以为是和坛子里大家说的那样是 100个选 择题，所以当初复习的与考的不一样，证券从业资格里的投资分析那本书应该好好看，多数计算都是里面的。

就这样吧，完全没有信心进入下一场面试，在这给大家提供点有益的经验吧。 4.3 2014 校招笔经-2013.11 一、英译中、中译英 前者是关于中国经济再平衡的，探讨过度依赖投资以及消费不足是不是中国经济的主要问题。

后者是关于稀土价格下跌的。

二、选择题 有单选、多选、不定项 涉及期权计算、沪深 300 权数、MM 定理、GDP 组成、存货周转率计算等等。

三、简答 波特五力模型、市场有效性假说、完全弹性及无弹性下税收对香烟价格的影响、货币供给的决定因素 四、计算题 19 算 NPV、股利模型、根据预测计算营业收入、毛利率、EPS，相对估值什么的 五、问答题 1、从银行业、传媒业选一个谈谈行业现状、发展动力、未来趋势 2、情景题 公司分配了 ip,但某天你的电脑没登陆就连上了公司无线，问你怎么办 攒人品，求补充，祝好运 4.4 上海笔经+之前批卷子时的感想-2013.11 早上在交大笔了申万研究所，北京上海深圳同时考试，两个半小时 之前申的申万管培生，100 个人，有申万投行师兄说第一次这么弄，其实大部分都是要去营业厅的 今天早上稀里糊涂搞不清到底是哪个项目，以为是行测，结果卷子和暑期实习卷子内容差不多。

春天在申万实习，被 HR 曹老师捉去批暑期实习卷子，我批的是深圳考场，主要都是北大汇丰和清华深圳 的。当然开放性问题不会让你批。

估计这次卷子又是一些实习生在批，做的实在是不好，还望各位师弟师妹们手下留情 !!! 分享一下之前批卷子时的感悟 中英文翻译：一定不要漏!曹老师吩咐必须全。前后句子翻译时不要做大调整，信达雅，雅就算了吧，通顺 就好，否则容易找不到以为漏翻扣分。

其实翻译部分是拉不开档次的，100 分满分，反正我给分时，只要完整也就是 5 分差距。

选择：

很关键。

之前有两个深圳清华的高分卷子， 本来 HR 老师复核时很怀疑那个批卷子实习生给分太松， 结果一看选择很高分，觉得确实是人才来着。

反正选择分数相差很大，毕竟有多选，考察面又广。

后面有标准答案的问答题、计算题，会的满分，不会的给个劳苦分。这个 HR 不会同情你。

暑期当时翻译折成 50 分，然后后面业务部分，除去最后一个行业分析的大题，其他折算成 50 分加总。

行业分析大题不是我们批，HR 应该会看，还有合规问题，也是 HR 看。

这样总分是 100，暑期当时 70 算是正常的，80 就很好了，当然也有一些 90+的牛人。

申万的笔试还是很难的，昨天还一直以为是行测，连波特五力、费雪定理都忘了 !!!面壁去!!! 本次行业分析大题二选一：传媒行业、银行业 貌似申万哪个组缺人就会考哪个行业，例如春季补招时的地产。

Bless~求万分之一过的可能! 20 五、 证券基金行业面面观 5.1 招商证券投行部面试情况-2014.6.21 昨天下午面了招商证券投行部，由于时间比较紧，2个考官面6个人(2女4男)。每个人2分钟的自我介绍，然 后考官针对简历每人问1-2个问题。考官说1周之内会有通知是否录取(言下之意就是1周之内没有收到通知的就 是等于挂了) 感觉招商投行这次是采取海面的策略吧，多面一点人，每个人聊个几分钟其实也能看得出来是否合适。

本轮面试者学历背景(中大岭院本硕男/武大本外国硕男/清华工科硕男/外经贸本清华硕女/中南财本清华硕 女/本科忘了硕忘了男....) 5.2 招商证券投顾一面-2014.5.22 昨天上海区招商证券投顾一面，分享一下，也顺便攒个人品。

LZ接到通知时是在等待另一面试的等待区的时候。电话里，一个非常温柔的声音对我说，她那里是招商证 券，问我明天有没有时间过去面试，我说有啊，她就笑了!居然笑了!!!(让我想起以前听姜昆的相声说“姑娘银铃 般的笑声”!!!就是这种感觉)我感到如沐春风!!!就满口答应了。

当天晚上回来很晚，因为当天的面试白活了很久。回来后想着看看大家的面试经验吧，我就傻了 !都说面试 官的态度很糟糕，说是什么压力面试!!!我最害怕别人对我态度不好了，对我来说会造成两个结果，一个是感到 婶婶的自卑，感到来自世界的恶意，继而怀疑人生。另一个就是感到愤怒!感到愤怒对我这个东北妞是极其不利 的，你瞅啥!!!!看完大家的经验分享后，除了对面试官感到恐惧外，发现也没啥好准备的，就洗洗睡了。

第二天我第一个到， 一个灰常温柔的MM要了我的简历， 让我到一个房间等。

此时， 我脑洞大开!观察四周：

目前就我一人。。嗯，不是说一般是群面吗?房间里有两个电脑，两个摄像头。。难道面试已经开始 ?我赶快正 襟危坐。房间有点旧啊。。。此时，一个美女在开门，我发现门对她来说有点重，我赶快上前拉开，表现风度。

当然此时我以为她是面试官，结果她问我：“你也是面试的?”OH NO，刚才我的表情一定非常卑躬屈膝，我 立刻放松了。后来发现我们一起面试的加上我一共三个女孩，都是研究生，我和 MM3是海归，MM2(就是我给 开门那个)是国内研究生。我本来以为，都是研究生吗，差距应该不会很大吧，我真是太天真到愚蠢 !!!! 面试官进来了， 发现就一个人， 而且是收我简历的那个温柔的姑凉 !!!她再一开口!!!银铃般的笑声就是她的， 妥妥的!!!顿时又轻松不少。不好，不能放松，保不准温柔的姑凉会问出残暴的问题。

Q1:咱们按先后顺序自我介绍一下吧(温柔滴说) 我是第一个，我很自信地介绍了我的学生经历，没怎么结巴，因为之前想好了嘛(我唯一准备的就是自我介 绍)。等到MM2说的时候，我发现。。学霸式自我介绍啊!各种经历各种赞啊!我被比得很渣好不好!!!总之就是那 种很学院风的内容和说话方式，可能是校园骨干啊，组织活动啊 !!老娘从小自由散漫啊，不服输不服管啊，不然 也不会去国外啊。这可倒好啊，国外几年让我变得更随性啊，相比之下，我就是“我们这里都是乱来的”风格 啊。MM3就明显啥都没准备啊，最终应该是炮灰啊。

Q2：那就现在的经济形势，谈谈你对国内证券业的看法或是对大盘有什么看法吧 (依旧很温柔) 老娘是留学狗啊!!刚回国啊!!!您这是让我情何以堪啊!!!!我知道啥呀!!!在国外就听说国内天天有人拿刀乱砍 人啊!!!国内证券我哪知道啊，就算我想了解，温柔的姑凉你得给我时间啊，我昨个刚接到的通知啊 !!姑凉说给你 们两分钟考虑啊。

我就乱了， 说一个我我完全不知道的话题啊。

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这时旁边房间的声音非常大， 一个男的说“。

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一定会影响我们的业绩的。。。”啊!!业绩不是关键好吗，你把客户放在哪里了??啊!!!妈蛋!这个时候不是纠结 旁边房间的人在说什么好吗???时间到了， 我还在纠结旁边房间的谈话!!稳死的节奏啊!我就一通乱说， 微观不行， 我就宏观乱说呗。当然了，到MM2的时候，在国内上学的就是不样啊，对国内的局势那是相当了解啊，何止是 21 了解啊，在我看来就是专业水准啊，我们留学狗伤不起啊 !当然MM3依旧炮灰。

Q3：说说你的职业规划(还是辣么温柔) OH 屎特!这是我觉得最难的问题!我的一贯原则是“让我干啥就干啥呗”，职业规划什么的，哎，老话说 的好啊“计划没有变化快啊”，想辣么多是徒劳啊。当然我不能这么说，我记得看经验里说，投顾无非也就是 销售，回答问题，最终卖给你。所以我就按销售方向说了，结果姑凉说：“嗯，可能刚回国啊，对规划什么的 不太清晰。”好吧，看来这个问题我又化了。然而MM2回答完后，我发现我都化成汤了!!!人家回答的完完全就 是顾问方面啊规划啊!姑凉露出欣慰的笑容。啊!!!我又瞬间石化，悲伤总在阳光后，一枝红杏出墙来啊 !!老天啊， 带我走吧!! Q4：说说你受挫和有成就感的事 悲伤往事，就八一八之前老板对我的不公平对待。然后姑凉问：“那你是如何和解心中不快的?”我脑里闪 现一首神曲“天空飘来五个字，那都不是事，是事也就烦一会，一会就完事!”当然了，这么严肃的场合，我怎 么能逗比到把它唱不来的程度。

于是我说出了我的人生智慧“对事我可能看不透， 但我一向看得开!”姑凉笑了， 笑得可好看说：“心态好”。至于成就感的事，我真的不想说什么工作中什么东西受到表扬啊，干的多好啊， 学习多好啊，我真的不想说。当然，主要是因为我没得说。于是我决定将逗比进行到底，我就说我最有成就感 的事就是我人缘好，我喜欢逗身边的妹子开心，我喜欢愉快的工作环境。这个真是实话实说，如果一个企业文 化是那种死板的，员工都是大叔大妈，那我真的没有办法干下去。但是不知道是我的回答误导了剩下的 MM还 是怎样，她们接下来回答的都是自己的优缺点。问题是受挫和成功好吗 ?是我扰乱了你的节奏吗? 差不多就是这些问题，完事之后倍感无力，真的留学狗在分析时下市场是比不过本地的研究生啊。还要多 学习啊。问完问题后，面试姑凉说“如果有二面，我会在周五前通知你们。”就这短短的几秒钟，姑凉的眼睛 一直看着我，亚美爹!!!这是什么意思???让我怀有期待???我该如何理解???还是说这是最后一眼??少看一眼是一 眼OH NO!!! 目前还在等待中，不过觉得希望不大。当你觉得自己不错时，最怕身旁有个大牛啊 !!!! 最后，如果有缘再看到面试姑凉，我打从心里想跟她说：“她是见过戴美瞳最漂亮的姑凉，么么哒。” 5.3 面试易方达基金管理公司的客服代表-2014.2 面试经历 面试是有客服部的人力经理面试的，开始是一个自我介绍，接下来就是问对基金是否了解，有多了解。本 科专业是什么，是否打算找本科对口工作，有无意愿去广州工作等。过程中聊了很多别的问题，后来跟别的部 门的 HR 聊天了解到，招聘主要是找有意愿进入基金行业的，并通过面试看个人是否适合客服这个岗位。因而 这个看个人发挥了。

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面试官提出的问题 问题：对基金是否了解，有多了解? 有无意愿去广州工作? 5.4 国泰面试经历-2013.11.13 国泰都没有面经的，那我今天攒 rp 写一写。在崭新的环球金融大厦，真是很漂亮啊。听说是 11.5 日新搬 到这里来的，所以可能整个面试流程往后推迟了。面试很简单，每人写了名字放在自己面前方便 hr 看。hr 发了 case 给大家，先用 5 分钟看，然后在 case 的 2 种方案中，选择一个写在纸上，并且简略写理由。之后再大家 一起讨论，得出一个一致的结果，并最后推举一个人做 presentation。讨论有 40 分钟的时间。我们小组整个 面试过程用了一个小时都不到，然后 hrjj 就让大家回去等消息了，说下周三之前会再通知。

总结一下，环球金 融很赞，国泰的新办公室很赞，hr 姐姐也很赞，哈哈 22 5.5 招商证券北京柜台岗位面试经历-2013.11.10 楼主北京本科一个，专业也非金融经济类，就报了招商证券的柜台岗位，有幸通过简历筛选和笔试，得到 面试的机会，今天下午刚在招商证券北京分部面试完，大概说说吧。

北京地区柜台岗位面试名单有40人吧，当时分的是12人一组。一个多小时的地铁赶到地方，到了后发现好 多人没去啊，可能是去交行笔试了吧，不知他们请假没有。楼主我也是舍弃了交行的笔试啊， 说说笔试吧，当时到的就6个人吧，所以就每个人分一个号码，上一组面完后等了一会就进去了 (上一组也 只有6个人吧)，带的简历没用着，他们自己打印了网申的简历。

三个男的(主面试官吧)，两个女的(坐的较远，估计是辅助的) ，还有一个主持人负责计时和控制流程。主要 三个环节：1，自我介绍一分钟，包括学校，专业，等，以及想要去哪个城市 ;2，面试官就每个人简历进行提问， 有的没被问到。问题有，为什么选这个岗位?期望的薪水?能在这个岗位做多久?都比较简单，好像他们很喜欢女 生的样子～～～～;3，有什么问题要问面试官的，各位随便问吧 就这么多了，柜台岗位面试只有一面，之后就是等通知了，希望能给我这个小本科一个机会吧，各位加油! 6.1 面试招商证券的管理培训生-2013.8 面试经历 首先是简单的自我介绍，大致内容是本人在学校的一些学习，兼职，实习经历等，进而会问你为什么不选 择自己本专业的内容而来进行证券公司工作，之后有会问你你相当于别人有什么优势，在大学里面你最值得骄 傲的事情是什么，对于个人的职业规划有没有明确的方向等。之后招聘人员又介绍了公司大致的培训时间和培 训模式，商定了上班时间，总体面试难度不大，但对于待遇问题没有说明白。

面试官提出的问题 问题：为什么不选择自己本专业的内容而来进行证券公司工作，之后有会问你你相当于别人有什么优势，在大 学里面你最值得骄傲的事情是什么，对于个人的职业规划有没有明确的方向等 5.6 申万合规部和风险控制部的群面-2013.7 这是我的处女群面。多少有些忐忑和不适应。我是下午 14:15 场次的面试。面试之前已经在官网上挂出了 面试名单，和我同一时间段的有 10 名同仁。而下一组的面试时间是 14:45。只有半个小时的时间面 10 个人， 我猜测会是小组 Pk ，或者是无领导讨论。这更加重了我的紧张感。但是，我 14 点达到会议室时，之前 13 点 15 场次的面试还没有开始。于是.....我们.......开始了漫长的等待。15 点左右，终于轮到了我们进入主面试区，很 大的会议室坐着 3 男 2 女，共 5 位面试官。居中一位年长的先寒暄了一下，然后让大家自我介绍，时间为 2 分 钟左右。我去~~~~~心中暗自不爽，怪不得会延时这么久，每个人自我介绍完时间就差不多了吧，再加上时间 观念不强的，这不超时才怪呢，偏偏我又是小组的最后一个。哎，心情顿时不爽、战斗的气焰也不强烈了。

自我介绍完了之后，面试官会对简历上或者自我介绍中他们敢兴趣的问题进行提问，当然，回答不局限于某个 同学，大家有想法都可以积极踊跃的回答。我们组中有个哥们儿是从美国读计量风险之类专业回来的，面试官 针对他简历上提到的巴塞尔协议三，问道“巴三对我们证券行业有什么作用呢？”三对我￥%……&￥￥#大家 畅所欲言，但没有一个是他满意的，之后的问题还有“家畅所是什么？ ”，当然，学过风控的人都知道，可以 说是小菜一碟，但是，大家的说法都太书本化，如置信区间内怎么怎么样，一个小的概率 5%什么什么的，面试 官不要这些回答。他想知道“最通俗”、“最言简意赅”、“最接地气”的说法，可我们还是没能说到点子上。

最后，面试官中最年轻，估计是实际操作人员给我们一个答案“最小的可能发生的最大损失值”（大概是这意 思，记不得了，大家不要当标准答案来背啊，哈哈~~~），听的我暗自佩服！总之，问题没有标准化的，甚至 可以说是有跳跃性的，面试官想到什么问什么，所以大家有个扎实的基础是很必要的。哦，对了，最后还问了 “我们为了这次面试进行了哪些准备？”们总的来说，这次的群面更像是一个非正规的访谈式交流，面试官好 哪口儿就不得而知了。出来之后我就料到自己是炮灰了，全程游离、反应迟钝、表达不清楚等等。文章后面会 23 有我自己的反思。 5.7 申银万国苏州营业部面试-2013.6 本人南审的，昨天回苏州准备今天的面试，看了些申银万国的面试帖子，准备了一些个题目后今天中午去 面试了。

一起面试的有 15 人吧， 碰到了一个南审的同学， 缘分呐。

面试的人有近一半是研究生， 感觉好有压力。

当时没带网上的简历，现场填了当时填的网上简历，有些累啊。我是第二批 5 人面试组的，一起的还有南财的， 苏大研究生，美国研究生，我，另一个南审同学。当时先自我介绍，询问了各自对于岗位的理解和如何开展工 作，自己有什么社会资源，毕业以后是否有意向进入证券行业。我自我介绍挺一般的，不像其他人有那么多经 历，至于社会资源就更少了。说 20 号之前通知结果，感觉没什么希望。结束后我提议大家合影，留个纪念。 24 六、 证券基金行业工作经历&感悟 6.1 我在招商银行的日子 来到招行实习已经两个月了，我深切的感受到当初上课时老师讲的一句话：商业银行本质上是服务业，他 不创造价值，要做好商业银行，服务必须放在首位。

招商银行是中国最佳零售银行。都说经济是靠三驾马车拉动，招行也有自己的三驾马车，那就是：优质的服 务，不断创新的产品，和优秀的员工。

优质的服务 我所在的招商银行成都人民中路支行是成都分行下面服务最好的支行，在这里，我深刻的见识到什么是优 质的服务。

要说优质的服务，大堂肯定排在前列。因为在个贷工作的缘故，对于大堂只能说些自己观察到的片段。但 就是这些七零八落的细节，就能看出人民中路支行服务的优质。

1、每天早晨的早会，主管先要检查大家的衣着，领带、领巾、胸牌是否戴整齐，皮鞋是否干净等等。这些 是给客户的第一印象，必须要做好。

2、主管总结昨天的工作得失，主要强调服务客户中哪些做得好，哪些做得不好，要求改正。同时告诉大家 一些服务的技巧，安抚客户的方法等。还要传授营销产品的技巧，请同事讲述经验心得，请参加分行培训的同 事讲述新学到的手段与技巧。

3、早会完毕后大堂员工再仔细检查早晨的准备工作做好没有，然后做好新的一天迎接客户的准备。

4、零售部的员工在八点半开门后站在门口迎宾，按标准礼仪站好。

（这里我要说一下个人的一点建议：迎 宾的时候最好男女分开站，女孩子多的话可以安排女孩子每天轮流站，这样男女各一边，按高矮顺序排，看着 也比男女夹杂着站舒服得多。

） 5、开始工作，每位员工要求普通话接待客户，面带微笑，多用礼貌用语与敬词。对于文件夹的手拿姿势， 拿着文件夹走路的方式，指引客户的手势都有要求。前台接待人员特别要求说话大声，且一定要说：你好，请 问办理什么业务？ 6、遇到客户多的情况，要能够很好的安抚客户的情绪，注意分流，不能和客户争吵，要耐心和客户解释。

7、支行还定期请锦江管理公司来对支行员工进行服务礼仪方面的培训。

然后是高柜、低柜、金葵花室，同样有各种服务的要求。

接着说说个贷，也就是我所在的部门。这个部门，员工少，客户来往多，很多时候像个菜市场一样，这是 我第一印象。但是，在这么一个地方，服务同样不能丢弃。客户来了，要用普通话询问需要办理什么业务，然 后请客户坐下来，给客户倒水，与客户交谈，办理业务，告别。虽然现在因为地方小人手少等缘故，服务有时 没有兼顾到每位客户，但是在我实习的这两个月中，还是能够感受到个贷部门并没有因为客观环境丢弃服务。

只是实话实说，和其他部门相比，确实个贷的服务意识还是有待加强的。

不管怎么说，来到招行的两个月，让我深入了解了什么才是优质的服务，也提高了自己的服务意识，锻炼 了自己与人沟通时的耐心、技巧。知道了要想成为一名招行人需要什么样的服务意识与素质。

不断创新的产品 就我接触到的招行的产品，最多的肯定是个贷的产品。循环授信、随借随还、消费易，这些个人贷款产品， 都让我深刻体会到招行从客户角度出发，打造灵活、便捷的零售产品的用心。还有招行各式各样的信用卡、安 全好用的网上银行等等，都能让人感受到招行那颗因您而变、勇于创新的心。

优秀的员工 招行的员工，都是优秀的，服务意识，营销技巧，与客户的沟通交流，都让我学习到了很多。在长江证券， 跟着陈兴龙学习营销客户的手段与技巧；在华西证券，观察曾啸与证券公司员工拉近距离搞好关系的方法；在 个贷看茂叔如何与不同地方的客户沟通，找到共同话题，学习他努力去记住客户名字，学习他能从客户身上学 25 到东西的能力；看薇薇姐如何营销理财产品、与开发商沟通；看李跃如何管理他的工作进程、内容，学习他的 高效；看马宁姐怎样管理繁杂的档案，与资产管理中心衔接工作；看马哥怎么管理个贷的员工，协调担保公司、 大堂、高低柜与个贷之间的关系，怎样控制外驻人员的工作绩效。在这实习的两个月里，我不断观察着周遭的 同事们，学习着他们身上的优点，找到自己的不足，取长补短。总之，一句话，短短两月让我受益匪浅。同时 也让我意识到，要成为一名招行人，自己还有哪些不足，需要自己去改正、去提高。

实习之前，自己总是对银行有着各种各样的幻想，对于学长学姐所说的一些东西也总是半信半疑。当自己 进入银行实习之后，当自己亲身经历一些事情之后，才发现，这个社会，真的是很现实的，能力，思维方式， 人脉，这些才是最重要的，而自己在学校学到的知识，那，只是辅助工具而已，仅此而已。

磕磕绊绊写下这么点东西，作为自己第一次实习的纪念。没有总结出什么宏大的上升到理论高度的经验教 训，只有些琐碎的细节让我铭记，教会了我那么多以前在学校学不到的东西。我要谢谢这里的每一个人，你们 所做的每一件事，我都从中所得甚多；你们教给我的每一样东西，我都心怀感激；你们帮我弥补的每一个过失， 我都心怀感恩。

Thanks ever yone！ You are the best！ 6.2 感受易方达 进入核算部，首先感受到的是一种氛围，这里的工作并不是“诸位”告诉我的那样沉闷，却是一片充满生 机的天地，和谐并伴有欢快的声音，同事们间的沟通交流很多，对他们交流的很多事务我充满了新奇。

本日主要工作内容：

1．浏览了邱指导给整理的相关法规条文，以《证券投资基金信息披露编报规则第 1 号－<主要财务指标的 计算及披露>》 、 《证券投资基金信息披露编报规则第 2 号－<基金净值表现的编制及披露>》及《证券投资基金 信息披露内容与格式准则第 2 号－<年度报告的内容与格式>》为主。

2．根据相关的政策法规，对《证券投资基金信息披露编报规则》中涉及到的例题进行了演算，以此来了解 并确认各种指标的计算过程。

3．根据邱指导给出的财务数据，完成了 2005 年度报告中基金净值表现和主要财务指标信息披露的编写。

在整个过程中，需要处理大量的数据，虽然借助 Excel 的功能很容易实现整个计算过程，但是仍然需要不 断的细心才能保证整个结果的正确性。对于一名合格的基金会计来说，在具备专业知识的同时，很重要的一个 方面就是要对数字敏感并且细心，因为对所报出的数据的一点点地疏漏，可能会对整只基金甚至公司产生非常 的影响，所以，在做完年度报告中的基金净值表现和财务指标披露后我首先又对整个过程进行了一次检查。下 午做完这些之后， 恰巧银行间数据过来， 然后我就观察同事们是如何处理数据的， 听他们在计算一个个的结果， 每个人都在忙碌着，在电话中核对着各种数字，每一个过程都是需要我去认真学习的。

易方达实习日志 2 本日主要工作内容：

1． 实习生考试 2．根据给定的数据制作资产负债表 3．继续看相关的政策法规 4．为实习论文做准备 上午邱指导给了我们一份考题，主要是关于债券价格计算的，还有就是涉及基金会计分录的。知识其实一 点都不难，除了基金会计分录以前没有接触过之外，其他两道计算题都是平时学习中的很基本的金融工具定价 知识，但一方面时间有限，另一方面债券价格的计算需要非常细心，票面利率、基准利率、基础利差……还有就 是繁杂的时间关系，总之，我觉得题目倒是不难，但是要算准确了也不容易。

资产负债表的制作也很简单，因为很多数据都是已经给出的，可以直接从基金估算表中引用。虽然用了很 短的时间就完成了，但是我并没有仅仅以完成一张报表为目的，在整个 过程中，我尽量让自己熟知每个会计科 26 目的意义以及基金报表与普通企业报表的区别和联系。

来易方达已经是第三天了，昨晚还有幸去看邱指导以及同事们为新年晚会的排练，发现大家都好 nice，每 个人都展现着年轻人的活力，是一个充满激情的团队！而且他们的舞蹈也都很动感啊！今天中午邱指导还带我 们去了易方达的餐厅，越来越觉得邱指导好 nice，呵呵。吃饭的时候陈总也去了，简单的聊了聊上午的考试， 又说了点生活上的话题，发现陈总也不是那么严肃嘛，呵呵。 27 七、 证券基金名企求职大礼包 7.1 国泰君安证券公司 国泰君安主页：http://gtja.dajie.com/ 国泰君安是由原国泰证券有限公司和原君安证券有限责任公司通过新设合并、增资扩股，于 1999 年 8 月 18 日组建成立的，目前注册资本 47 亿元，第一、二、三大股东分别为上海国有资产经营有限公司、中央汇金 公司和深圳市投资管理公司。所属的 4 家子公司、23 家直属营业部及 26 家分公司所辖的共计 123 家营业部分 布于全国 28 个省、自治区、直辖市、特别行政区，是目前国内规模最大、经营范围最宽、网点分布最广的证券 公司之一。

子公司 1、国泰君安金融控股有限公司：为本公司的全资子公司，注册地址为西萨摩亚国，实收资本 410 万美元， 经营范围主要包括：证券经纪、证券承销、资产管理、期货买卖和证券投资顾问等。

2、 国联安基金管理有限公司：

根据 2000 年 8 月公司董事会决议， 经中国证监会批准 （证监基金字[2002]73 号），由公司和德国安联集团共同出资组建合资企业“国联安基金管理有限公司”，于 2003 年 4 月 3 日成立。

注册资本为人民币 1 亿元，其中公司出资人民币 6700 万元，出资比例为 67%，德国安联集团以外币美元出资 折人民币 3300 万元，出资比例为 33% 。

分公司 经证监会证监机构字【1999】69 号文批准，本公司在上海、深圳、北京、武汉、成都设立了五家分公司， 其经营范围为证券代理买卖；代理还本付息、分红派息；证券代保管、鉴证；代理登记开户。 7.2 招商证券公司 招商证券主页：http://cms.dajie.com/ 招商证券是百年招商局旗下金融企业，经过十七年创业发展，各项业务和综合实力均进入国内十强，是中 国证券 招商证券交易所第一批会员、第一批经核准的综合类券商、第一批主承销商、全国银行间同业拆借市场 第一批成员以及第一批具有自营、网上交易和资产管理业务资格的券商， 2008 年 7 月,公司经证监会评定为 A 类 AA 级券商。

招商证券恪守“励新图强，敦行致远”为核心价值观，以风险控制为前提，扎实建好技术支持平台和业务 开发平台，力争通过卓有成效的服务创新、产品创新、技术创新，推动中国证券市场的进步。多年来，公司坚 持合规、守法经营，构建稳健的业务组合，促使公司长期健康、稳定持续地发展，树立起了“规范经营、创新 发展、高速成长”的市场形象。

公司文化 （一）招商证券品牌内涵 28 中国资本市场具有与其他资本市场不同的特点。但随着市场化机制的逐步深化，这个市场对于投资者将呈 现出无限的机会与可能。在这过程中，中国资本市场的投资者将会与其他市场的投资者一样，有权力在更多可 能的投资组合之间选择最适合他们的产品或者服务。

招商证券将在中国资本市场上代表无限丰富和方便的选择。

（二）投资者应该拥有更多的选择权力 我们将不断深化对于中国市场的系统研究，并坚持在产品创新的源头进行义无反顾的投资，掌握关键产品 创新所需要的各种资源，从而在市场环境允许时，在第一时间为客户提供新的投资产品选择。同时，我们把对 于顾客更好的服务也视为重要的产品创新途径，让顾客能够通过我们服务的改进得到更多和更及时的专业意见 或者有用的信息，从而对我们有更多的省心和放心。

以丰富的投资产品和相关服务满足客户的无限需要。

（三）我们支持投资者的选择权力，成为中国市场上投资产品和服务创新的先行者。

“招商证券”企业品牌观：敦行致远 在躁动而复杂的环境中， 我们严守自己的特质， 充满自信地要求自己以敦厚稳重的行动去实现远大的理想。

心存远图：源自于对民族复兴抱有强烈使命感的“百年招商”，招商证券注定要成为中国资本市场的重要力量， 并为此而不断积聚长远发展的能力。

崇尚行动：招商证券相信市场力量，相信诚信笃行是任何市场主体的百年立身之本，主动地适应市场变化 或者促成改变既定成规，为顾客创造更多的选择机会。

严谨务实：招商证券深知成事艰辛，处处细心稳重，规范工作流程，全面把控风险，追求终极实效。同时， 我们也帮助客户建立“敦行致远”的投资观念，适当远离纯粹投机性的买卖行为，更多地着眼于中长期的投资 回报，以此构建大胆而严谨可行的投资策略。

（三）我们坚持自己一贯的行事原则 ——敦行致远。这意味着：

我们始终心存远图，崇尚行动，并且强调严谨务实。

——简洁、平和、自信、创造 （四）招商证券价值观 经营理念：珍惜声誉，诚信经营；稳健务实，协调发展 客户理念：服务至上，客户为先；至专至精，成就价值 人文理念：以人为本，任人唯贤；公开公正，和谐舒畅 行为取向：崇尚进取，鼓励创新；全局为重，团结协作 责任理念：忠诚尽责，勤勉奉献；回报股东，服务社会 7.3 申银万国证券公司 申银万国证券主页：http://sywg.dajie.com/ 申银万国证券股份有限公司(简称：申银万国)，是国内最早的一家股份制证券公司。中央汇金公司、上海国 际集团、光大集团等为公司的大股东。创业二十余年至今，公司已经发展成为一家拥有 3000 多名员工、资本 金 67.1576 亿元、净资产 150 亿元的全国性大型综合类证券公司。除各直属总部外，申银万国在全国各地共设 有 9 个分公司、2 个代表处、145 家营业网点。

公司拥有控股子公司——上海申银万国证券研究所有限公司、申银万国期货有限公司、申银万国投资有限 公司和申万巴黎基金管理有限公司，并在香港特别行政区设有申银万国 (香港)集团公司和控股的上市公司—— 申银万国(香港)有限公司。公司还参股富国基金管理有限公司。 29 公司经营范围包括：证券经纪;证券投资咨询;与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;证券自营;证券承 销与保荐;证券资产管理;证券投资基金代销;为期货公司提供中间介绍业务。 7.4 易方达基金公司 易方达基金主页：http://efunds.dajie.com/ 易方达基金管理有限公司成立于 2001 年 4 月 17 日，注册资本 1.2 亿元人民币，旗下设有北京、广州、上 海、南京、成都分公司。公司秉承“取信于市场，取信于社会”的宗旨，坚持“在诚信规范的前提下，通过专 业化运作和团队合作实现持续稳健增长”的经营理念，以严格的管理、规范的运作和良好的投资业绩，赢得市 场认可。2004 年 10 月，易方达取得全国社会保障基金投资管理人资格。

2005 年 8 月，易方达获得企业年金 基金投资管理人资格。2007 年 12 月，易方达获得合格境内机构投资者(QDII)资格。2008 年 2 月，易方达获 得从事特定客户资产管理业务资格。截至 2010 年 9 月 30 日，公司旗下共管理 22 只开放式基金、 1 只封闭式 基金和多个全国社保基金资产组合、企业年金及特定客户资产管理专户，资产管理规模超过 2000 亿元。 7.5 博时基金公司 博时基金主页：http://bosera.dajie.com/ 博时基金管理有限公司成立于 1998 年 7 月 13 日，总部设在深圳，在北京和上海设有分公司。目前管理的 基金资产超过 1776 亿元人民币，是中国管理资产规模最大的基金公司之一。

博时的使命是：“为国民创造 财富”。

博时的投资理念是：“做投资价值发现者”。

博时自成立始，就确定目标：创立中国民族基金业的 优秀品牌。2008 年 10 月，世界品牌实验室评估博时品牌价值 32.68 亿元，居国内基金业首位。

博时坚定 地激励员工成为正直、诚实、有责任感的专业人士和职业经理人。我们不仅提供有市场竞争力的薪酬，还提供 多种培训，让员工与公司共同成长。 30 八、 证券基金相关资料延伸阅读 8.1 国泰基金：国企股东背景下旧组织的新变革 国泰基金此次事业部制度改革颇为引人注目。首先是因为，在所有推行改革的基金公司中，国泰的资历最 老—1998 年成立的首批基金公司之一;其次，其国企背景的大股东中国建投愿意为改革放权让利，也让业界感 叹。

“这说明公司高层和股东的决心很大。”国泰基金一位人士表示。

近年来，国泰基金整体投资业绩在行业中居于中上水平。2013 年每日经济新闻研究院推出的《2013 年公 募基金权益类资管榜》中，国泰基金权益类投资能力分数排名行业前十 ;其主动型权益类基金整体表现较好，成 立满一年的 11 只基金中有 6 只排名同类的前四分之一。

然而，在基金业普遍出现复苏增长的同时，国泰基金 2013 年资产管理规模却较前一年出现大幅下滑，从 547 亿元滑落至 426 亿元，行业排名也同时下降。

“此次进行事业部改革，也是希望投研和市场结合得更紧密，促进投资业绩转化为规模。”上述国泰基金 人士表示。

据了解，与中欧的模式有所不同，目前国泰基金主要按资产类下设三个事业部，分别为权益投资事业部、 绝对收益(固定收益)事业部、量化投资事业部。原研究部门被打散，行业研究员全部并入权益投资事业部，研究 部只剩下做宏观和策略的研究员。而权益投资事业部内部又按投资风格分为几个小组，每个组由一名资深基金 经理牵头，带领几名助理和行业研究员。

由于国泰基金原本已经具有较完整的投研体系，此次事业部改革也未从外部引进 “空降兵”，均由原班人 马组成。

权益投资事业部由国泰基金总经理助理、 投资总监黄焱负责 ;绝对收益事业部由去年入职的总经理助理、 固定收益部总监乔巍负责;量化投资事业部则由原投资总监沙骎带领。

有国泰基金公司人士向《每日经济新闻》记者表示，今年事业部刚起步，刚把制度框架建起来，还没有进 行独立核算。而未来，基金清算、会计等后台运营，销售、营销等前台部门的费用都将核算进成本，事业部与 公司进行收益共享的是规模的增量部分。 8.2 招商证券去年净利润 22.3 亿 同比增长 35% -2014.4.10 4月9日晚公布的2013年度业绩报告显示，2013年招商证券实现营业收入60.87亿元，同比增长30.45%;实 现归属于上市公司股东的净利润22.30亿元，同比增长35.46% ，基本每股收益0.4784元。

截至2013年底，招商证券合并总资产831.57亿元，归属于上市公司股东的净资产271.59亿元，母公司净 资本140.41亿元，净资本及各项风险控制指标优于监管预警标准。

数据显示，招商证券2013年经纪业务收入同比大幅增长，在营业收入中占比从前一年度的 57.47% 上升至 本年的69.10% ，同比增长了56.84% 。作为第一批获得两融业务和股权质押业务资格的券商，招商证券 2013年 国内融资融券业务期末规模达到197.47亿元，同比增长309.18% ，市场占比为5.7%。

公司资产管理业务上，招商证券截至2013年年末受托资金规模达688.88亿份，资产管理业务收入同比增长 97.78%。

不过，受债券市场低迷影响，招商证券去年证券投资业务收入同比下降 35.60% ，在营业收入中占比同比下 降11.97个百分点。本年因IPO暂停，公司投行业务收入同比下降27.58%，在营业收入中占比同比下降5.08个百 分点。

今年3月份，招商证券单月营业收入为4.3亿元，净利润为1.75亿元，比2月份的5.4亿元和2.16亿元有所下 降。 31 2014年3月14日，招商证券第四届董事会2014年第二次临时会议审议通过了《关于调整公司向特定对象非 公开发行A股股票方案的议案》等议案。另有证券业分析师指出，招商证券如果定增成功，将解决资金瓶颈，未 来发展潜力巨大。 8.3 申银万国联姻宏源证券 欲打造国际级投行 中国券商业史上最大桩并购案终于尘埃落定。

7 月 25 日 17 点，已经停牌 9 个月的宏源证券正式公告重大资产重组方案。方案显示，申银万国将以换股 方式吸收合并宏源证券，即申银万国向宏源证券全体股东发行 A 股股票，以取得这些股东持有的宏源证券全部 股票。

申银万国董事长李剑阁表示，合并完成后，新公司将承继及承接宏源证券、申银万国的全部资产、负债、 业务、资质、人员、合同，以及其他一切权利与义务。新公司的股票将申请在深交所上市流通 ,注册地设在新疆。

在宏源证券董事长冯戎看来，上市公司的投资控股集团注册地在新疆，证券子公司注册地在上海，这种安 排就像连接陆上丝绸之路和海上丝绸之路的纽带。一方面，新公司可以推动新疆的多层次资本市场发展和中国 金融的向西开放;另一方面，新公司也能最大程度获得新疆、上海两地政府的支持。

值得注意的是， 由于中央汇金公司直接持有申银万国 55.38% 的股份， 并通过其全资子公司中国建银投资公 司间接持有宏源证券 60.02% 的股份。因此，这次重组没有采用母子公司之间吸收合并的架构，而是形成“投资 控股集团(上市公司)+证券子公司”的母子公司双层架构。

李剑阁称，这一创新是金融国资改革的重要标杆，且有利于新公司实施“一体化战略”构想，吸纳银行、 保险、信托和租赁等金融业务资源，建立一体化金融服务全产业链，最终实现新公司成为中央汇金的金融资产 证券化重要平台的目标。

而本桩并购案的财务顾问、华泰联合总裁刘晓丹则向腾讯财经透露，相关方面起初设计了 5 套方案，最终 选择了本方案。另外，刘晓丹还告诉腾讯财经，申银万国之所以选择借壳宏源证券，而不是启动 IPO，主要是 受证监会“一参一控”规定的影响，此外还顾虑到目前 IPO 排队企业过多。

事实上，依据中国证券业协会 2013 年度证券公司的经营数据，两家公司合并后无疑将跃进国内券商第一 梯队。新公司总资产将达到 919 亿元，排名全行业第 5 位;净资产和净资本提升到行业第 4 位;年营业收入，净 资产收益率等指标将居首。

华泰联合 CEO 刘晓丹分析，只有航母级的券商，才能在未来的券商竞争中立于不败之地。

在业务结构上，新公司将聚焦财富与资产管理业务，发展信用业务、包括大宗交易和衍生品交易在内的机 构证券业务、以综合金融服务为特征的投资银行业务、以产业投资和并购投资为核心的投资业务和多元金融业 务。李剑阁表示，投资控股集团(上市公司)将发展成为以资本市场为依托的国内一流投资控股集团，而证券子公 司将发展成为具有国际竞争力和系统重要性的现代投资银行。

方案还显示， 新公司将推行以市场化运营机制为特征的金融国资改革， 健全董事会在经营层的聘免、 考核、 激励和责任追究等方面的功能;在证券子公司下属机构探索混合所有制;实施统一的职工薪酬福利制度，推进员工 持股计划进程，将员工和企业的利益捆绑在一起。

申银万国研究所总经理陈晓升还向腾讯财经强调，本次重组方案在维护中小股东利益方面做了很多安排：

宏源证券的换股价格以定价基准日前 20 个交易日宏源证券的 A 股股票交易均价，即 8.30 元/股为基础，并在 此基础上给予 20%的换股溢价率确定。

“换股价格能保护中小投资者的利益” ，陈晓升表示。

陈晓升还透露，申银万国的发行价格经财政部核准，确定为 4.86 元/股。交易完成后，股票将在深交所重 新申请上市，这等同于新股上市。上市当日不设涨跌停板限制。

（2014.7） 32 8.4 易方达等中国三大基金公司有意落户英国 据英国《金融时报》7 月 21 日报道，中国最大的 3 家资产管理公司对欧洲进行了考察，拟在英国建立子公 司，面向欧洲投资者推出以中国为投资主题的基金。

花旗集团(Citigroup)旗下证券与基金服务机构 CitiTrust 的亚太总监斯图尔特?奥尔德克罗夫特(Stewart Aldcroft)表示，易方达基金管理公司(E Fund Management)、海通证券(600837,股吧)(Haitong Securities) 和中国南方基金(China Southern Asset Management)最近和花旗集团一起考察欧洲，与欧洲基金公司进行了 会晤，并探讨了设立欧洲可转让证券集体投资计划(Ucits)基金的可能性。按资产计算，易方达、海通和南方基 金是中国最大的 3 家基金公司。

一位要求匿名的英国资产管理行业的资深人士表示，易方达基金管理公司“接近”在伦敦设立分支机构。

易方达香港投资管理总监 Ko Tseng 表示：

“迄今我们的伦敦计划尚未敲定。

”记者无法联系到海通和南方 基金请其置评。

这些基金公司表现出有兴趣在伦敦设立子公司之前，去年英国政府贸易促进机构——英国贸易投资总署 (UK Trade and Investment)和英国税务海关总署(HM Revenue &

Customs)出台举措吸引更多资产管理公司 前来英国落户。

英国贸易投资总署的一位发言人表示，该机构在监管审批、公司结构和税收管理等领域提供帮助。英国金 融市场行为监管局(Financial Conduct Authority)也将基金审批时间缩短一半，英国税务海关总署今年 4 月取 消在英国注册基金的印花税，作为吸引外国基金公司来英国注册的努力的一部分。

但奥尔德克罗夫特表示，许多中国基金公司“非常现实地”认识到在欧洲取得成功的难度。

（ 2014.7） 33 如需获取证券基金本年度校园招聘最新进度 了解最新证券基金笔经面经资料及招聘内幕、与同样关注该行业的应届毕业生交流讨论 敬请关注大街网证券基金 2015 校园招聘公共主页 http://finance.dajie.com/ 如需获取 2014 年度校园招聘第一手动态信息 敬请关注大街网新浪微博@应届生校园招聘 http://weibo.com/yjsxyzp 欢迎关注大街网官方微博@大街网 http://e.weibo.com/dajiewang 声明：证券基金校园招聘大礼包是大街网（）2014 年度大学生就业指导系列公 益活动提供的文档，免费向大学生提供下载浏览，请不要用于其它商业用途。本文档内容来源于 互联网信息的收集和整合。

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