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2014年度新区环境保护专项资金项目评审结果公示区内各企事业单位及社区群众:根据《新区环境保护资金管理暂行办法》(京技管[...

评审部门：

评审人员： 1 特别承诺：

报告反映了评审对象有关信息及我们的评价判断，我们对本报告的结 论、 观点及评价数据与客户有关报表的一致性承担完全责任， 并承诺已作必 要之尽职调查，且不存在任何虚报、编造、隐瞒行为。

评 项目主审签字：

审 小 营业部负责人意见：

组 项目辅审签字： 负责人签字： 年 月 日 第一部分 一、项目基本情况 申报企业名称 经营范围 主导产品 受理原因 申请金额 申请用途 拟融资银行 项目审查时间 二、企业基本情况 1、企业相关信息 1.1 基本证照信息 企业全称 无形资产占股 份比例__% 成立时间 所属行业 法定代表人住 企业基本情况 申请期限 项目来源 项目审查部门 项目主、辅审 注册资本（万 元） 实收资本（万 元） 公司性质 法定代表人姓 名 法定代表人身 2 址 贷款卡编码 注册地址 现经营地址 营业执照注册 号 组织机构代码 证代码 税务登记证编 码 有限期 有限期 有限期 份证 法定代表人电 话 最后一次 年检时间 最后一次 年检时间 最后一次 年检时间 1.2 必要的其他证照信息：

（如采矿权证、生产许可证、资质证书等） 1.3 企业征信查询情况：

报告日期：

报告贷款卡编码和组织机构编码与上述编码核对是否一致__________ 报告中贷款卡状态____________ 未结清贷款信息：笔数_________，金额_________；其中关注类笔数_________， 金额_________；不良类笔数_________，金额_________。

对外担保记录情况 被担保单位 担保金额 （万 元） 借款银行 担保日期 应解除日期 与本企业关系 1.4 企业诉讼记录 全国人民法院被执行人信息查询网址（http://zhixing.court.gov.cn/search/） 涉诉方名称 时间 涉诉标的额（万元） 原因 目前解决情况 1.5 网上搜索不良信息 3 2、公司沿革：说明自公司成立以来主营业务、股权、注册资本、经营场所等公 司基本情形的变动，并说明这些变动的原因。 3、股权结构：列表说明目前股东的名称及其出资情况。

股东名 出资额 称 出资形 股 份 式 比例 证件号码 常住地址 联系电 话 股份占比前三位股东个人征信或企业征信查询情况 股东一______，未结清贷款金额_______ , 违约记录_______次，原因_________ 股东二______，未结清贷款金额_______ , 违约记录_______次，原因_________ 股东三______，未结清贷款金额_______ , 违约记录_______次，原因_________ 4、目前公司内部部门设置情况：以组织机构图来表示。 5、关联企业情况：

关联企业一：

（1）基本情况 企业名称 注册地点 经营范围 股权构成 涉诉情况 征信情况 （2）财务情况 项目（万元） 总资产 总负债 其中：银行负债 4 注册资本 法定代表人 公司性质 成立时间 年 月 去年 12 月 前年 12 月 净资产 销售收入 净利润 （3）其他情况（关联企业评价） 关联企业二：

（注：所有关联企业均须披露，项目经理认为对本次担保会产生影响时，还需要 对该关联企业风险因素进行评价） 6 、公司目前职工情况：拥有员工 ________ 人，其中大专以上文化程度的有 ________人，占员工总数________%，大学本科以上的有_________人，占员工 总数_________%，硕士学位（含中级职称）以上的有 _________ ，占员工总数 _________% ，博士学位（含高级职称）以上的有 _________ 人，占员工总数 _________%；纳入社会保险员工 7、工资发放情况说明： 项目 上一年度 **年 人数 实发工资 金额 近三月 **年**月 人数 金额 近两月 **年**月 人数 金额 近一月 **年**月 人数 金额 人。 8、公司近期及未来 3 ~ 5 年目标（销售收入、行业地位、市场占有率、发展方向、 发展战略等） 三、审查人员评价分析（针对上述内容，给出企业基本层面定性分析意见。

） 第二部分 一、管理层情况 董事会成员名单 序号 1 2 职 务 董 事 长 副董事长 姓 名 经营管理现状 工 作 单 位 联系电话 5 3 4 5 董 董 董 事 事 事 二、管理层稳定性分析：

（董事会成员变动情况、变动原因等） 三、企业核心人员简历 3.1 董事长 姓名：

身份证号：

婚否：

学习及工作经历：

性别：

文化程度：

配偶姓名：

户籍：

公司服务时间：

个人爱好: 3.2 总经理 姓名：

身份证号：

婚否：

学习及工作经历：

性别：

文化程度：

配偶姓名：

户籍：

公司服务时间：

个人爱好: 3.3 技术负责人 姓名：

身份证号：

婚否：

学习及工作经历：

性别：

文化程度：

配偶姓名：

户籍：

公司服务时间：

个人爱好: 着重描述在本行业内的技术水平、经验和成功事例。 3.4 市场营销负责人 姓名：

身份证号：

婚否：

学习及工作经历：

性别：

文化程度：

配偶姓名：

户籍：

公司服务时间：

个人爱好: 着重描述在本行业内的营销经验和成功事例。 3.5 财务负责人 姓名：

身份证号：

婚否：

性别：

文化程度：

配偶姓名：

户籍：

公司服务时间：

个人爱好: 6 学习及工作经历： 着重描述在财务、金融、筹资、投资等方面的背景、经验和业绩。 四、企业管理现状 1、决策程序 2、管理制度 3、执行保障措施 4、公司对管理层及关键人员的激励机制 5、公司与关键技术及其它重要信息的人员竞业禁止协议及协议主要内容 6、公司与雇员劳动用工合同签定情况 7、公司对自身技术、商业秘密、知识产权的保密措施 8、公司为员工购买保险情况 9、公司关联经营和家族管理情况 五、管理层评价 1、企业负责人及管理团队经营管理能力评价 2、企业负责人诚信素养评价 3、企业负责人与金融机构交际能力、融资经验、短期筹资能力评价分析 第三部分 产品/服务 7 一、基本描述 1、产品/服务描述 (这里主要介绍企业产品/服务的内容、目前所处发展阶段、与 同行业其它公司同类产品/服务的比较，本公司产品/服务的新颖性、先进性和独 特性，如拥有的专门技术、版权、配方、品牌、销售网络、许可证、专营权、特 许权经营等。) 2、公司现有的和正在申请的知识产权（专利、商标、版权等） 3、产品商标注册情况 4、公司是否已签署了有关专利权及其它知识产权转让或授权许可的协议等，如 果有，请说明，并附主要条款 5、企业产品结构及分析 主要产品名称 上年度 销售收入（万元） 占总销售额比例 内外销比例 内销占比 外销占比 合 计 销售收入（万元） 占总销售额比例 主要产品名称 本年度 合 计 6、目标市场：这里对产品面向的客户种类及销量进行详细说明。 客户名称 产品品名 今年发生 去年发生 额（万元） 额（万元） 联系方式 8 8、产品标准：详细列明产品执行的标准。 9、产品的销售渠道和用户售后服务支持 10、产品生产制造方式（公司自建厂生产产品，还是委托生产，或其它方式，请 说明原因） 11、公司自建厂情况下，购买厂房还是租用厂房，厂房面积是多少，生产面积是 多少，厂房地点在哪里，交通、运输、通讯是否方便（附照片） 12、现有生产设备情况（专用设备还是通用设备，先进程度如何，价值是多少， 是否投保，最大生产能力是多少，能否满足公司产品销售增长的要求，如果需要 增加设备，采购计划、采购周期及安装调试周期； ） （附照片） 13、产品生产制造过程、工艺流程 14、如何保证主要原材料、元器件、配件以及关键零部件等生产必须品的进货渠 道的稳定性、可靠性、质量及进货周期，列出 3 家主要供应商名单及联系电话。

供应商名称 材料名称 今年发生 去年发生 额（万元） 额（万元） 联系方式 15、生产过程中产品的质量保证体系、以及关键质量检测设备 16、生产安全措施 9 17、生产成本控制措施 二、定性分析 1、企业营运模式分析 1.1 营运模式流程图 1.2 营运模式的关键点和赢利点 1.3 营运模式的稳定可靠性分析 2、企业产品/服务竞争力分析评价（如成本优势、销售价格优势、产品性能、品 牌、销售渠道优于竞争对手产品，等等） 第四部分 一、研发基本情况 研究与开发 1、公司已往的研究与开发成果及其技术先进性（包括技术鉴定情况、获国际、 国家、省、市及有关部门和机构奖励情况） 2、公司参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况 3、公司在技术与产品开发方面的国内外竞争对手（5 家）情况，以及公司为提 高竞争力拟采取的措施。 4、到目前为止，公司在技术开发方面的资金总投入是多少，计划再投入的开发 资金是多少（说明每年购置开发设备、开发人员工资、试验检测费用、以及与开 发有关的其它费用） 10 5、今后为保证产品质量、产品升级换代和保持技术先进水平，公司的开发方向、 开发重点和正在开发的技术和产品 6、公司现有技术开发资源以及技术储备情况 7、公司寻求技术开发依托（如大学、研究所等）情况及合作方式 8、公司将采取怎样的激励机制和措施，保持关键技术人员和技术队伍的稳定 二、研发能力定性评价 第五部分 行业、市场及营销情况 一、行业情况（行业发展历史及趋势，哪些行业的变化对产品利润、利润率影响 较大，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制等，行业市场前景分析与预 测、行业周期性） 二、市场情况 1、主导市场范围(区域/国内/国际) 2、主导市场现状 3、本公司与行业内五个主要竞争对手的比较：主要销售市场中的竞争对手。

竞争对手 市场份额 竞争优势 竞争劣势 本公司 11 4、市场销售有无行业管制，公司产品进入市场的难度分析 5、销售变化趋势 科目 收入（万元） 销售利润率（%） 净利润率（%） 前年累计数 **年 12 月 去年累计数 **年 12 月 今年累计数 **年**月 今年预计数 **年 12 月 6、合同订单情况（需分别说明在执行订单及新签订单） 客户或项目 名称 合同总金额 （万元） 已执行金额 （万元） 执行 进度 已收回金额 （万元） 合同执行期 结算方式 备注 三、营销策略 1、在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略与实施 2、在广告促销方面的策略与实施 3、在产品销售价格方面的策略与实施 4、在建立良好销售队伍方面的策略与实施 5、产品售后服务方面的策略与实施 12 6、其它方面的策略与实施 7、对销售队伍采取什么样的激励机制 8、对上游企业的货款支付方式 四、定性评价 第六部分 一、财务基本状况 1、以下报表来源于 ①/②/③/④ 财务分析 ：①企业纳税报表；②由会计师事务所审计 后的财务报表； ③项目经理审查核实后报表； ④项目经理审查核实后调整的报表； 注：项目经理应对以下报表来源真实性负责。

2、资产负债表 年 月 项目 一、 资产总额 1、流动资产 货币资金 短期投资 应收票据 应收帐款 减：坏账准备 应收帐款净额 预付帐款 其他应收款 存货 金额 年 月 单位：万元 年 月 金额 金额 待摊费用 2、长期投资 3、固定资产 固定资产原值 减：累计折旧 13 固定资产净值 在建工程 4、无形资产 5、递延资产 二、 负债及权益 负债合计 1、流动负债 短期借款 应付票据 应付帐款 预收帐款 其他应付款 2、长期负债 长期借款 应付债券 长期应付款 其他长期负债 所有者权益 实收资本 资本公积 盈余公积 未分配利润 重要科目明细的核实和评价：

（如：货币资金、应收账款、存货、固定资产、短 期借款、应付账款等以及金额占总资产比例超过 15%的项目需要重点核实） （二） 、资产情况 ①货币资金； 现金_______万元，银行存款_________万元； 其中基本账户及主要结算账户结算情况 银行名称 账号 去年全年现 金流入量 去年全年现 金流出量 存款余额 ②应收账款（总额：

序号 1 2 客 户 名 万元） 称 金 额 账 龄 14 3 4 5 6 7 8 应收账款分析：

截止今年 [ 为 应收账款原因主要是 应收账款的坏账率为[ ]%。

。

]%,一年期以上的占比[ 。

]%，分析一年期以上的 ] 月，应收账款较上年年末增加 / 减少 [ ] 万元，主要是因 从应收账款的账龄来看，一年期以内的占比[ ③ 预付账款（总额：

序号 客 户 名 万元） 称 金 额 形 成 原 因 ④其他应收账款 万元：其他应收款是否属于正常经营所形成款项，对关 联交易及股东借款给予说明。

序号 客 户 名 称 金 额 形 成 原 因 ⑤存货（总额： 主要存货 万元） 金额（万元） 数量 备注 截止今年[ ]月，存货较上年年末增加/减少[ ]万元。从存货构成 ]万元， 变化情况看， 原材料增加/减少[ ]万元， 在产品增加/减少[ 。 存货分析 产成品增加 / 减少 [ 是 ] 万元。可以看出存货增加 / 减少的主要原因 ⑥固定资产（总额： 万元） 15 其中：

房产[ ]万元， 生产设备[ ]万元， 办公设备[ ]万元,交通工具[ ] 万元。固定资产较上年年末增加/减少了[ 为 ]万元，主要原因 。

（增加原因：如为寻找新的利润增长点、生 产转型新上的生产线等。减少原因：正常的折旧而逐年下降，出售固定资产等） ⑦其他资产说明及分析 （三） 、负债情况 ①短期借款（总额：

万元） 与企业信用报告核对公司的银行短期借款如下： 银行名称 金额（万元） 起止日期 业务品种 担保/抵押 反担保措施 /抵押物 合计 ②应付票据（总额：

序号 出票行 万元） 受票单位 承兑到期日 票面金额 敞口金额 ③应付账款（总额： 万元） 其中主要的供应商明细如下：

供应商名称 金额（万元） 供应产品 结算方式 1 2 3 4 5 （不良信息提示：抽查应付账款，重点关注 3 个月以上借方无发生额的供应商， 如金额较大需通过电话或其他方式，向该供应商了解原因及其对该企业的评价） 16 ④长期借款（总额： 万元） 与企业信用报告核对公司的长期借款如下： 银行名称 金额（万元） 起止日期 业务品种 担保/抵押 反担保措施 /抵押物 合计 ⑤其他负债情况说明及分析： ⑥所有者权益说明及分析：

3、损益表：

年 月 金额 年 月 金额 单位：万元 年 月 金额 主要指标 一、主营业务收入 减：折扣和折让 主营业务收入净值 减：主营业务成本 主营业务税金及附加 二、主营业务利润 加：其他业务利润 减：经营费用 管理费用 财务费用 三、营业利润 加：投资收益 补贴收入 营业外收入 减：营业外支出 四、利润总额 减：所得税 五、净利润 ①简要说明收入核实的主要方式是 当期月均收入与上年月均收入相比，增长（或下降） ％，主要原因 17 是： 。 ②销售成本：公司产品销售成本占销售收入的比例最近两年及最近一期分别为 [ ]%、[ ]%、[ ]%。由此可见，公司的产品毛利在[ ]% - [ ]%之间。 4、财务指标表（使用同期数值比较） 前年 序号 1 2 3 4 5 偿债能力 6 7 8 9 10 11 12 经营能力 13 14 15 16 成长能力 17 总资产 营运资金 净资产 资产负债率 流动比率 速动比率 年营业收入 主营业务利润率 净利润率 应收帐款周转率(次) 存货周转率(次) 净资产收益率 利息保障倍数 净资产增长率 销售收入增长率 利润增长率 利润增长额 项 目 去年 今年 18 偿债能力：

1．总资产：截止今年[ ]月，总资产[ ]万元，较上年年末增加/减少[ ]万元，上升 /下降了[ ]%。

流动资产[ ]万元，流动资产占总资产比例为[ ]% 。

流 动 资 产 中 主 要 是 。其中：货币资金[ ]万元，占总资产的[ ]%，其中现金比率为 [ ]%。

（现金比率=现金及现金等价物/流动负债，大于 30%较好） 。

应收账款[ ]万元，占总资产比例为[ ]%。

其他应收款[ ]万元，占总资产比例[ ]%。

预付账款[ ]万元，占总资产比例[ ]%。

2.总负债：截止今年[ ]月，总负债[ ]万元，较上年年末增加/减少[ 下降了[ ]%。其中流动负债[ ]%，长期负债[ ]%。

]万元，上升/ 3.净资产：截止今年[ ]月，净资产[ ]万元，较上年年末增加/减少[ ]万元，上升/ 下降了[ ]%。其中实收资本[ ]万元，资本公积[ ]万元，未分配利润[ ]万元。

（净 资产与年末贷款余额比率须大于 100%） 4.资产负债率：截止今年[ ]月，资产负债率[ 资产负债率较高的原因主要是 一般公认的比率为 67％以下，67%为风险临界点) 5.流动比率：截止今年[ ]月，流动比率[ 流动比率较低主要是由于 6.速动比率：截止今年[ ]月，速动比率[ 速动比率较低主要是由于 小企业应大于 0.8) ]。

。(流动比率在 1.5-2.0 较好) ]。

。(速动比率在 1.0 左右较好，对于中 ]%。

。(该指标保守比率不高于 50％， 经营能力：

1．年销售收入：上年度主营业务收入[ ]万元，比前年[ ]万元增长/下降了[ ]%。

本年度[ ]-[ ]月主营业务收入[ ]万元，比上年同期增长/下降[ ]%。上年度净利 润[ ]万元， 比前年[ ]万元增长/下降[ ]%。

本年度[ ]-[ ]月净利润[ ]万元， 比上年度同期[ ]万元增长/下降接近[ ]%。

（主营业务收入增长率不小于 8%， 说明企业 的主业正处于成长期，该比率低于-5%，说明进入生命末期） 2．销售利润率：上年度销售利润率[ ]%，本年度[ 去年同期上升/下降[ ]%，主要原因是 ]-[ ]月销售利润率[ 。

]%，与 19 3.应收账款周转率（次） ：截止今年[ ]月，应收账款周转率为[ ]，较上年年末相比上 升/下将了[ ]%，主要由于 。

（如：结算方式的变化；销售回 款不畅；销售收入的增加导致应收账款随之增大等；应收账款周转速度一般应大于 6 次， 周转速度越快，资金回笼的速度越快） 4.存货周转率（次） ：截止今年[ ]月，存货周转率为[ ]，较上年年末相比上升/下将 了[ ]%，主要由于 。

（如：存货积压；销售情况良好伴随存货 结转加快等；存货周转速度中小企业一般应大于 5 次，周转速度越快，存货占用水平越低， 流动性越强） 成长能力：

1． 净资产增长率：

净资产增长率为[ ]%， 其上升主要是因为 （如：实收资本的增加，经营利润的贡献） 2．销售收入增长率及利率增长率：销售收入增长率为[ 指标说明 。

]%，净利润增长率为[ 。 ]%，该 5、银行流水情况统计分析（注意剔除贷款发放而产生的现金流和关联企业非正 常交易而产生现金流） 单位：万元 月份 上一年 本年 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10 月 11 月 12 月 合计 上一年月均回款率(平均月销售回款与月均销售收入比率) 本年月均回款率(平均月销售回款与月均销售收入比率) 回款变化情况分析 ； ； 二、财务分析及预测 1、对产销量进行盈亏平衡点分析。 20 2、对销售价格、生产成本、产（销）量、货款回收在±10%范围内变动所引起 的现金流变化进行单因素敏感性分析，并对上述三指标未来变化趋势进行预测， 阐明预测理由。

既 定 现 销售价格 金流 -10% +10% 现金流 比较 结果 相对变 化率 三、其他重大事项说明 1、重大建设项目介绍 2、重大体制改革及介绍 四、分析与评论 年经营现金流量。

生产成本 -10% +10% 产（销）量 -10% +10% 第七部分 融资额度合理性分析 一、 本次担保融资用途及合理性分析 （重点从企业担保融资申请时点在项目审批、 相关资质、行业许可、生产条件落实、预期目标、资金缺口等方面的现实情况进 行分析） 二、担保资金进入后未来现金流预测及偿债能力分析（按照下表内容） 。

序号 1 项 目 第1年 销售收入 减：销售税金及附加 付现成本 息税折旧摊销前利润 减：所得税 减：资本性支出 加 （减） ：

营运资金的减少 （增加） 公司自由现金流 其他可用于还款的现金流 年应还贷款本息 其中：应还中心担保贷款本金 应还中心担保贷款利息 贷 款 期 第2年 第3年 2 3 4 5 21 6 年度偿债覆盖率（%） 5、担保融资综合效益预测 时间 融资前 1 年 融资后 1 年 产能 营业额 市场份额 利润 用工数 税收 三、担保可行性财务评价 第八部分 反担保措施分析 一、保障性反担保措施分析 1、房产抵押：

（附照片） 所有权人 位置 面积 （㎡） 用途 自评价 （万元） 评估价评 估依据 2、土地抵押：

所有权人 位置 面积 （㎡） 用途 自评价 （万元） 评估价评 估依据 附加说明： 22 反担保方案设计 3、机器设备抵押：

（附照片） 设备名称 是否通 是 否 核 运行状况 购入价 用设备 心设备 成新率 自评价 评估依 据 附加说明： 反担保方案设计 4、存货质押：

（存货的品名、规格、购入价格、价格变动幅度、常态下库存金额、 产品变现、监管方式作介绍、分析） 反担保方案设计 5、采矿权抵押：

（矿山的位置、交通便捷程度、品位、历史产量、总开采量、现 开采量、可采储量、销售价格、开采成本进行介绍，对采矿权的价值进行评估、 并说明评估依据） 反担保方案设计 6、其它：

反担保方案设计 二、约束性反担保措施描述 1、按揭房、无法办理抵押的房产： 23 反担保方案设计 2、无监管措施的机器设备：

反担保方案设计 3、第三方保证：

（1）企业：

（企业名称、成立时间、注册资本、注册地点、法定代表人、公司 性质、总资产、总负债、其中银行负债、年营业额、股权结构） （2）个人：

（姓名、性别、婚姻状况、出生年月、家庭住址、工作单位、个人资 产、共有情况、配偶情况） 反担保方案设计 4、其它：

（对该反担保的相关情况进行介绍，并对其操作性、变现性、对借款人 的约束力进行分析） 反担保方案设计 第九部分 风险分析及防控 1、政策风险（企业及担保中心对应的控制和防范手段） 2、经营管理风险（企业及担保中心对应的控制和防范手段） 3、市场开拓风险（企业及担保中心对应的控制和防范手段） 4、生产风险（企业及担保中心对应的控制和防范手段） 5、财务风险（企业及担保中心对应的控制和防范手段） 6、道德风险（企业及担保中心对应的控制和防范手段） 24 7、对公司关键人员依赖的风险（企业及担保中心对应的控制和防范手段） 8、反担保措施风险（企业及担保中心对应的控制和防范手段） 第十部分 1、本项目结论：

2、担保方案 2.1 担保额度及期限 2.2 担保放款计划 2.3 分期还款计划 3、保后跟踪监管方案 担保方案 附件：反担保措施评价表 附件：

反担保措施评价表 25 一、项目经理对反担保措施评价：

1、保障性措施价值 类别 自评价值 合计（万 元） 办理措施 （抵押/质 押） 备注：

房产 土地 贵金属、稀 有矿产品 采矿权 存单、 国债、 企业债、股 票 其它 2、约束性措施描述 （1）按揭房、无法办理抵押的房产： （2）无监管措施的机器设备：

（3）反担保承诺函：

（4）其它： 二、风险部审核、评价意见 评价人签名： 年 月 日 26 

根据公司连续三年的财务报表及今年 1-8 月的财务数据,在本个担保 年度内,公司计划增... 万元担保 额度. 在项目风控审查阶段和内部评审阶段, 我司风控人员和评委对申保企业...

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